Federal threshold: over $20,000 AND 200+ transactions. Estimate quarterly tax before April.
Federal 1099-K threshold is over $20,000 AND over 200 transactions (OBBBA restored this threshold retroactively; the American Rescue Plan $600 rule never took effect). Some states have much lower 1099-K thresholds (e.g. VA/MD/MA/DC $600, IL $1,000, NJ $1,000) — a state filing requirement can exist even when the federal one does not. State income tax rates are simplified. This is for estimation only — consult a tax professional.
A 1099-K is an information return, not a tax bill: payment platforms such as PayPal, Stripe, Venmo, and Etsy file it with the IRS to report your gross payment-card and third-party-network payouts. What you actually owe starts from that gross number minus your deductible business expenses (cost of goods, shipping, platform fees), which gives your net profit on Schedule C. From there, self-employment tax of 15.3% applies to 92.35% of net earnings, and federal and state income tax are added on top. Even if no 1099-K is issued, the income is still taxable.
Gross platform payouts are never the taxable amount — expenses come out first, then SE tax (15.3% on 92.35% of the net) plus income tax. The quarterly payment is the total divided across four Form 1040-ES installments.
Elena, an Etsy seller in Portland, receives $15,000 of platform payouts in a year with $3,000 of materials, shipping, and marketplace fees, filing single.
1099-K income is self-employment income taxed at 15.3% SE tax plus income tax. Enter your gross receipts and expenses to see your net tax liability.
FreeToolHub 1099-K Tax Calculator is a free browser-based tool that estimates tax on marketplace payments, no signup, no upload.
Schätzen Sie Bundes-, Selbstständigen- und Landessteuern auf 1099-K-Einkommen unter der 2026-Regel: Ein Formular wird nur bei über $20.000 und 200 Transaktionen ausgestellt. Enthält vierteljährliche Formular-1040-ES-Beträge.
Der 1099-K Steuerrechner berechnet Ihre Bundes-Einkommensteuer, Selbstständigensteuer und Landessteuer auf Nebeneinkommen, das auf Formular 1099-K gemeldet wird. Für 2026 gilt die historische Bundesregelung: Eine Zahlungsplattform (eBay, Poshmark, Mercari, PayPal, Venmo etc.) muss nur dann ein 1099-K ausstellen, wenn sie im Jahr mehr als $20.000 UND mehr als 200 Transaktionen für Sie abwickelt. Die $600-Schwelle aus dem American Rescue Plan ist nie in Kraft getreten und wurde aufgehoben — OBBBA hat die $20.000/200-Regel dauerhaft wiederhergestellt. Dieses Tool berücksichtigt QBI-Abzug, Geschäftsausgaben und vierteljährliche geschätzte Zahlungen.
Dieser Rechner ist für Wiederverkäufer (eBay, Poshmark, Mercari), Dropshipper, Online-Verkäufer, Freelancer, die über Stripe oder PayPal bezahlt werden, Gig-Worker (Uber, DoorDash) und jeden, der ein Formular 1099-K erhält. Wenn Sie Waren oder Dienstleistungen über ein Drittanbieter-Zahlungsnetzwerk verkaufen, erhalten Sie das Formular erst, wenn Sie beide Hürden von $20.000 und 200 Transaktionen überschreiten — Sie schulden jedoch Steuern auf Ihren Nettogewinn, unabhängig davon, ob ein Formular ausgestellt wurde. Deshalb fragt der Rechner nach Ihren Ausgaben und nicht nur nach dem gemeldeten Betrag.
Geben Sie Ihr gesamtes 1099-K-Einkommen, die Kosten der verkauften Waren (was Sie für verkaufte Artikel bezahlt haben) und andere Geschäftsausgaben (Gebühren, Versand, Werbung) ein. Das Tool berechnet Ihren Nettogewinn aus dem Geschäft, wendet die QBI-Abzug (bis zu 20 %) an und bestimmt Ihre Bundes- und Landessteuerpflicht. Es zeigt dann vierteljährliche Formular-1040-ES-Zahlungsbeträge an, um Unterzahlungszuschläge zu vermeiden.
Ein Wiederverkäufer verkauft $5.000 an Artikeln auf Poshmark und eBay. Er hat ursprünglich $3.000 für die Artikel bezahlt und $500 für Gebühren und Versand ausgegeben. Geschätzte Steuerberechnung: • Nettogewinn: $5.000 - $3.000 - $500 = $1.500 • QBI-Abzug (20 % des Gewinns): $300 • SE-Steuer ($1.500 × 92,35 % × 15,3 %): $211 • Einkommensteuer (Bund + Land): ~$200 • Gesamtsteuer: ~$411 • Vierteljährliche Zahlung: ~$103
Eine Zahlungsplattform muss Formular 1099-K nur dann ausstellen, wenn sie mehr als $20.000 an Bruttozahlungen UND mehr als 200 Transaktionen für Sie im Kalenderjahr abwickelt — beide Tests müssen erfüllt sein. Dies ist die historische Regel, die OBBBA (im Juli 2025 unterzeichnet) wiederhergestellt und dauerhaft gemacht hat. Die $600-Schwelle, die durch den American Rescue Plan beschlossen wurde, wurde vom IRS mehrmals verschoben, ist nie in Kraft getreten und wurde aufgehoben, daher ist jede Angabe, die $600 zitiert, veraltet. Beachten Sie, dass mehrere Bundesstaaten (z. B. VA, MD, MA, DC bei $600; IL und NJ bei $1.000) weiterhin ihre eigenen niedrigeren Schwellenwerte haben.
Nein. Sie schulden Steuern nur auf den Nettogewinn — Ihr Verkaufspreis abzüglich dessen, was Sie für den Artikel bezahlt haben (Kosten der verkauften Waren) abzüglich zulässiger Geschäftsausgaben (Plattformgebühren, Versand, Werbung, Homeoffice). Wenn Sie beispielsweise $5.000 Warenwert verkaufen, diese für $3.000 gekauft haben und $500 für Gebühren ausgegeben haben, zahlen Sie Steuern auf $1.500 Gewinn.
Ja, wenn Sie als Unternehmen wiederverkaufen. Die SE-Steuer beträgt 15,3 % auf den Nettogewinn aus Anhang C. Wenn Sie gelegentlich persönliche Artikel mit Verlust verkaufen, sind diese Verkäufe in der Regel steuerfrei. Die IRS prüft Häufigkeit, Absicht und Gewinnmotiv, um Geschäft gegen Hobby zu bestimmen.
Vierteljährliche Steuerzahlungen sind fällig am 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar. Wenn Sie für das Jahr mit mehr als $1.000 an Steuern rechnen, müssen Sie geschätzte Zahlungen mit Formular 1040-ES leisten, um Zuschläge von etwa 8 % pro Jahr zu vermeiden.
Sie können Kosten der verkauften Waren, Plattformgebühren (eBay 13,25 %, Poshmark 20 %, Mercari 10 % + $0,30), Versand und Verpackung, Zahlungsabwicklungsgebühren (2,9 % + $0,30), Werbung, Homeoffice (wenn ausschließlich für Geschäftszwecke) und Ausrüstung (Telefon, Computer, Kamera) absetzen.
Die Kosten der verkauften Waren (COGS) sind der ursprüngliche Kaufpreis der verkauften Lagerbestände. Wenn Sie beispielsweise einen Artikel für $20 gekauft und für $40 verkauft haben, beträgt der COGS $20. Ihr Gewinn beträgt $20 (nicht $40) für steuerliche Zwecke. Führen Sie den COGS pro Artikel für eine genaue Meldung.
Wenn Sie persönliche Artikel mit Verlust verkaufen und keine regelmäßigen Verkäufe mit dem Ziel zu Gewinn erzielen, betrachtet die IRS dies als private Tätigkeit, nicht als Geschäft. Diese Verkäufe sind in der Regel steuerfrei. Wenn Sie jedoch regelmäßig kaufen und verkaufen, um Gewinn zu erzielen, betrachtet die IRS dies als Geschäft.
Der Qualified Business Income-Abzug ermöglicht es Ihnen, bis zu 20 % des qualifizierten Geschäftseinkommens vom steuerpflichtigen Einkommen abzuziehen. Für Wiederverkäufer wird das QBI auf Basis des Nettogewinns nach Abzug von COGS und Geschäftsausgaben berechnet. Wenn Sie unter der Schwelle liegen ($201.750 ledig / $403.500 verheiratet 2026), gilt die volle 20 %.
Dieses Tool ist auch unter diesen Aufgaben bekannt — jeder Link öffnet dasselbe Tool mit einem fokussierten Leitfaden:
What do you call a really smart cookie?
No signups, no data sold. Every tool is free to use — the free tier allows 5 downloads or saves per day, and the optional Pro plan ($7/mo, $59/yr) adds unlimited downloads, batch processing, white-label exports and an ad-free experience.
☕Support me on Ko-fi— support the free tier100% of proceeds go towards hosting & building more free tools.