Calculate SE tax, federal income tax, state tax, and quarterly estimated payments for 2026.
Tax brackets, standard deductions, and SS wage base are based on IRS inflation-adjusted figures for the 2026 tax year (Rev. Proc. 2025-32) and the SSA 2026 wage base ($184,500). State income tax rates are simplified (flat/representative rates). This calculator is for estimation only — consult a tax professional for filing.
Freelancers are treated as both the employee and the employer. You first subtract business expenses on Schedule C to get your net profit, then pay 15.3% self-employment tax on 92.35% of it (12.4% Social Security up to the $184,500 base, plus 2.9% Medicare). Before income tax you may subtract half of the SE tax, the 20% QBI deduction, and the standard deduction ($16,100 single in 2026). The remaining taxable income is taxed at federal brackets plus your state rate, and because no employer withholds, you pay the total in four estimated installments on Form 1040-ES.
The stacked bar shows the tool's sample: $85,000 gross with $5,000 of expenses and California as the state. After expenses, SE tax, federal, and state tax, $60,660 reaches take-home — a 22.8% effective tax rate on the gross.
Jonah, a freelance video editor in Brooklyn, earns $72,000 and has $9,000 of business expenses on Schedule C, filing single in New York.
Freelancers pay 15.3% SE tax plus federal and state income tax. Enter your income and state to see your total tax bill, quarterly estimates, and QBI deduction.
FreeToolHub Freelancer Tax Calculator is a free browser-based tool that estimates total tax for self-employed individuals, no signup, no upload.
Berechnen Sie SE-Steuer, QBI-Abzug, Quartalsschätzungen — für alle 50 Bundesstaaten. Bundes- und Landessteuern für Freelancer und Auftragnehmer. 2026 Steuertarife.
Der Freelancer-Steuerrechner ist ein kostenloses, browserbasiertes Werkzeug, das Ihre Gesamtsteuerlast als Selbstständiger in den Vereinigten Staaten schätzt. Er berechnet die Bundes-Einkommensteuer, die Selbstständigensteuer (15,3 %), die Qualified Business Income (QBI)-Abzug von bis zu 20 % und die Landes-Einkommensteuer für alle 50 Bundesstaaten — alles mit 2026 Steuertarifen. Keine Anmeldung, keine Datenübertragung: Jede Berechnung erfolgt in Ihrem Browser.
Dieser Rechner ist für Freelancer, unabhängige Auftragnehmer, Gig-Worker (Uber, DoorDash, Upwork), Einzelunternehmer und alle gedacht, die 1099-NEC- oder 1099-K-Einkommen erhalten. Wenn Sie mehr als 400 $ an Nettoselbstständigkeitseinkommen erzielen, müssen Sie Formular SE einreichen und die Selbstständigensteuer zahlen.
Der Rechner wendet die 2026 Steuerlogik in dieser Reihenfolge an: (1) Ihr Nettogewerbeertrag (Umsatz abzüglich abzugsfähiger Aufwendungen) unterliegt der Selbstständigensteuer in Höhe von 15,3 % — 12,4 % für Sozialversicherung (begrenzt auf 184.500 $) und 2,9 % für Medicare (keine Begrenzung). (2) Sie ziehen die Hälfte der SE-Steuer vom angepassten Bruttoeinkommen ab. (3) Die QBI-Abzug reduziert das zu versteuernde Einkommen um bis zu 20 % des qualifizierten Gewinneinkommens. (4) Die Bundes-Einkommensteuer wird mit 2026 Steuersätzen (10 % bis 37 %) berechnet. (5) Die Landes-Einkommensteuer wird entsprechend Ihrem Wohnstaat hinzugerechnet.
Ein Freelancer in Kalifornien mit einem Nettogewinn von 80.000 $: • Selbstständigensteuer: 80.000 $ × 92,35 % × 15,3 % = 11.297 $ • Abzug für die Hälfte der SE-Steuer: 5.648 $ • QBI-Abzug (20 % des QBI): ca. 12.870 $ • Bundes-Einkommensteuer (nach Abzügen): ca. 6.200 $ • Kalifornische Landessteuer: ca. 3.800 $ • Gesamtsteuer: ca. 21.297 $ (effektive Rate ca. 26,6 %) • Quartalszahlung: ca. 5.324 $ pro Quartal
Ein Freelancer mit einem Nettogewinn von 80.000 $ zahlt typischerweise etwa 25-30 % an Gesamtsteuern: 15,3 % Selbstständigensteuer plus Bundes-Einkommensteuer (10-37 % je nach Steuersatz) plus Landes-Einkommensteuer (0-13,3 % je nach Bundesstaat). Die QBI-Abzug kann das zu versteuernde Einkommen um bis zu 20 % reduzieren.
Ja. Wenn Sie erwarten, im Jahr mehr als 1.000 $ an Steuer zu schulden, verlangt die IRS vierteljährliche geschätzte Zahlungen mit Formular 1040-ES. Fristen: 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar. Fehlende Zahlungen lösen Unterzahlungszuschläge aus (ca. 8 % jährlich in 2026).
Der Satz für die Selbstständigensteuer beträgt 15,3 %: 12,4 % für die Sozialversicherung (auf Nettobezüge bis zu 184.500 $ im Jahr 2026) und 2,9 % für Medicare (auf alle Nettobezüge, zuzüglich eines zusätzlichen 0,9 % für hohe Einkommen über 200.000 $ ledig / 250.000 $ gemeinsam verheiratet).
Die Qualified Business Income-Abzug (Abschnitt 199A) ermöglicht es Freelancern und Einzelunternehmern, bis zu 20 % des qualifizierten Gewinneinkommens vom zu versteuernden Einkommen abzuziehen. Bei einem Nettogewinn von 80.000 $ beträgt die QBI-Abzug bis zu 16.000 $, wodurch das zu versteuernde Einkommen auf 64.000 $ reduziert wird. Dies ist eine Abzugsposition über der Linie — keine Aufschlüsselung erforderlich.
Ja. Häufige Abzugsmöglichkeiten sind Homeoffice (5 $/Quadratfuß bis zu 300 Quadratfuß oder tatsächliche Aufwendungen), Softwareabonnements, Ausrüstung, Kilometerpauschale (72,5 ¢/Meile Jan–Jun 2026, 76 ¢/Meile Jul–Dez), Krankenversicherungsprämien (zu 100 % über der Linie abziehbar) und Altersvorsorgebeiträge (SEP-IRA bis zu 69.000 $ oder Solo 401(k) bis zu 69.000 $ im Jahr 2026).
Die IRS erhebt einen Unterzahlungszuschlag (ca. 8 % jährlich in 2026) auf den Betrag, den Sie jedes Quartal hätten zahlen sollen. Ihnen können auch Zinsen berechnet werden. Um Zuschläge zu vermeiden, zahlen Sie mindestens 90 % der aktuellen Jahressteuer oder 100 % der Vorjahressteuer (110 % wenn AGI > 150.000 $) durch vierteljährliche Zahlungen.
Ja. Der Rechner enthält 2026 Landes-Einkommensteuersätze für alle 50 Bundesstaaten, einschließlich Bundesstaaten ohne Einkommensteuer (Texas, Florida, Nevada, Washington usw.) und hochbesteuerte Bundesstaaten (Kalifornien, New York, New Jersey). Er berücksichtigt auch bundesstaatsspezifische Abzugsmöglichkeiten und Standardabzüge.
Dieses Tool ist auch unter diesen Aufgaben bekannt — jeder Link öffnet dasselbe Tool mit einem fokussierten Leitfaden:
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