Calculate federal, NIIT, and state capital gains tax for 2026.
Long-term capital gains rates (0%/15%/20%) are based on IRS inflation-adjusted brackets for 2026 (Rev. Proc. 2025-32). NIIT (3.8%) applies above $200K/$250K. State rates are simplified. This is for estimation only — consult a tax professional.
A capital gain is the difference between what you sell an asset for and what you paid for it (your cost basis). The key driver is holding period: sell within 365 days and the gain is short-term, taxed at your ordinary income rate (up to 37% in 2026); hold longer and it becomes long-term, taxed at the preferential 0%, 15%, or 20% rates. The long-term rate you pay depends on your total taxable income, including the gain itself. A 3.8% Net Investment Income Tax (NIIT) can also apply once your income passes $200,000 (single) or $250,000 (married).
Held more than 365 days, a gain qualifies for the long-term ladder: 0% up to $49,450 of taxable income, 15% to $545,500, and 20% above. Held shorter, it is taxed like wages at ordinary rates up to 37%.
Priya, a software engineer in Seattle, bought $20,000 of index-fund shares and sold them for $35,000 after 400 days. She has $80,000 of ordinary income and files single.
Short-term gains (held ≤1 year) are taxed as ordinary income; long-term gains (held >1 year) are taxed at 0%, 15%, or 20% depending on your income bracket. Enter your gain to see the exact tax.
FreeToolHub Capital Gains Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates tax on stock and crypto gains, no signup, no upload.
Verkaufen Sie Aktien oder Krypto? Dieser kostenlose Rechner zeigt die kurzfristige vs. langfristige Capital-Gains-Steuer für alle 50 Bundesstaaten. Keine Anmeldung.
Der Capital-Gains-Rechner schätzt die Bundes- und Landessteuer, die Sie beim Verkauf von Aktien, Krypto, Immobilien oder anderem Kapitalvermögen schulden. Er unterscheidet zwischen kurzfristigen Gewinnen (gehalten 365 Tage oder weniger, besteuert zu gewöhnlichen Einkommenssteuersätzen) und langfristigen Gewinnen (gehalten 366+ Tage, besteuert zu bevorzugten Sätzen von 0%/15%/20%). Der Rechner berücksichtigt auch die Net Investment Income Tax (NIIT) von 3,8 % für hohe Einkommen und die Capital-Gains-Steuer aller 50 Bundesstaaten.
Dieser Rechner ist für Anleger, Daytrader, Krypto-Halter, Immobilienverkäufer und jeden geeignet, der Vermögenswerte mit Gewinn verkauft. Egal, ob Sie Aktien auf Robinhood, Krypto auf Coinbase oder eine Mietimmobilie verkaufen, Sie müssen Ihre Steuerpflicht vor der Steuersaison kennen. Wenn Sie Vermögenswerte verkauft haben, die Sie weniger als ein Jahr gehalten haben, unterliegen Sie kurzfristigen Sätzen (10%-37%); wenn Sie sie länger als ein Jahr gehalten haben, profitieren Sie von langfristigen Sätzen (0 %, 15 % oder 20 %).
Geben Sie Ihren Kaufpreis, Verkaufspreis, Haltezeitraum (in Tagen), Steuerklasse, gewöhnliches Einkommen und Bundesstaat ein. Der Rechner: (1) Bestimmt, ob Ihr Gewinn kurzfristig oder langfristig ist, basierend auf der 365-Tage-Grenze. (2) Bei langfristigen Gewinnen werden die 2026er LTCG-Steuerstufen angewendet: 0 % für Einkommen bis zu $47.025 (Single) / $94.050 (verheiratet), 15 % für Einkommen bis zu $518.900 / $583.750, 20 % darüber. (3) Fügt NIIT (3,8 %) hinzu, wenn Ihr angepasstes Bruttoeinkommen (AGI) $200.000 (Single) / $250.000 (verheiratet) übersteigt. (4) Fügt die Capital-Gains-Steuer des Bundesstaats hinzu (die meisten Bundesstaaten besteuern Capital Gains wie gewöhnliches Einkommen; 9 Bundesstaaten haben keine Einkommenssteuer). (5) Zeigt den effektiven Satz und den Nettobetrag nach Steuern an.
Ein Single in Kalifornien mit $60.000 gewöhnlichem Einkommen verkauft Aktien mit einem $40.000 langfristigen Gewinn: • Bundes-LTCG (15 %-Stufe): $6.000 • NIIT (3,8 % auf $40.000, da AGI $100.000 < $200.000 Grenze): $0 • Kalifornische Landessteuer (~9,3 %): ~$3.720 • Gesamtsteuer: ~$9.720 (effektiver Satz 24,3 %) • Nettobetrag: $30.280 Wenn die Haltedauer weniger als 365 Tage beträgt, würde der $40.000 zu gewöhnlichen Sätzen besteuert (~22 % Bundes + 9,3 % CA = ~$12.520), was $2.800 mehr an Steuern kostet.
Kurzfristige Capital Gains (Vermögenswerte, die 365 Tage oder weniger gehalten wurden) werden zu Ihrem gewöhnlichen Einkommenssteuersatz besteuert, der 2026 zwischen 10 % und 37 % liegt. Langfristige Capital Gains (Vermögenswerte, die 366 Tage oder länger gehalten wurden) werden zu bevorzugten Sätzen besteuert: 0 %, 15 % oder 20 %, je nach Ihrem Einkommen. Für die meisten Steuerpflichtigen beträgt der langfristige Satz 15 %.
Für 2026 betragen die LTCG-Steuerstufen: 0 % für steuerpflichtiges Einkommen bis zu $47.025 (Single) oder $94.050 (gemeinsam verheiratet); 15 % für Einkommen bis zu $518.900 (Single) oder $583.750 (gemeinsam verheiratet); 20 % für Einkommen über diese Schwellenwerte. Diese Stufen werden jährlich an die Inflation angepasst.
Die NIIT ist eine 3,8 %-Zuschlagsteuer auf Investitionseinkommen (einschließlich Capital Gains, Dividenden, Zinsen und Mieteinnahmen) für Steuerpflichtige mit einem angepassten Bruttoeinkommen (AGI) von über $200.000 (Single) oder $250.000 (gemeinsam verheiratet). Sie gilt für den geringeren Betrag zwischen Ihrem Nettoinvestitionseinkommen oder dem Betrag, um den Ihr MAGI die Schwelle übersteigt.
Die meisten Bundesstaaten besteuern Capital Gains wie gewöhnliches Einkommen zu ihren standardmäßigen Einkommenssteuersätzen. Neun Bundesstaaten haben keine Einkommenssteuer: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming. Kalifornien hat den höchsten Spitzensteuersatz (13,3 %) auf Capital Gains.
Die IRS behandelt Kryptowährung als Eigentum. Der Verkauf von Krypto mit Gewinn löst Capital-Gains-Steuer aus, genau wie bei Aktien. Kurzfristig, wenn es 365 Tage oder weniger gehalten wurde, langfristig, wenn es 366+ Tage gehalten wurde. Die Verwendung von Krypto zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen löst ebenfalls ein steuerpflichtiges Ereignis aus. Mining-Einkommen wird als gewöhnliches Einkommen besteuert.
Ja. Sie können Kapitalverluste verwenden, um Capital Gains zu 1:1 auszugleichen. Wenn Ihre Verluste Ihre Gewinne übersteigen, können Sie bis zu $3.000 pro Jahr gegen gewöhnliches Einkommen absetzen ($1.500, wenn Sie getrennt verheiratet sind) und die restlichen Verluste auf zukünftige Jahre übertragen.
Strategien umfassen: (1) Halten Sie Vermögenswerte für 366+ Tage, um die langfristigen Sätze zu qualifizieren. (2) Realisieren Sie Steuerverluste, um Gewinne auszugleichen. (3) Verwenden Sie einen 1031-Austausch für Investment-Immobilien. (4) Schenken Sie aufgewertete Aktien an einen gemeinnützigen Verein. (5) Investieren Sie über steuerbegünstigte Konten (IRA, 401k), bei denen Gewinne steuerlich gestundet oder steuerfrei sind.
Brokerages melden Ihre Verkäufe an die IRS über Formular 1099-B. Krypto-Börsen ab 2026 Formular 1099-DA. Die Nichtmeldung von Capital Gains kann zu IRS-Strafen, Zinsen und potenziellen Prüfungen führen. Die IRS vergleicht 1099-Formulare automatisch mit Ihrer Steuererklärung.
Dieses Tool ist auch unter diesen Aufgaben bekannt — jeder Link öffnet dasselbe Tool mit einem fokussierten Leitfaden:
What do you call a really smart cookie?
No signups, no data sold. Every tool is free to use — the free tier allows 5 downloads or saves per day, and the optional Pro plan ($7/mo, $59/yr) adds unlimited downloads, batch processing, white-label exports and an ad-free experience.
☕Support me on Ko-fi— support the free tier100% of proceeds go towards hosting & building more free tools.