Calculate dividend yield, after-tax income, and project DRIP reinvestment growth over time.
Qualified dividends taxed at LTCG rates (0%, 15%, 20%). Ordinary dividends taxed at income rate. Assumes constant dividend amounts and stock prices for projections. Actual results vary.
A dividend is a share of a company's profit paid out per share — a $1.00/yr dividend on a $100 share is a 1% yield. Qualified dividends (held over 60 days and paid by US companies) are taxed at long-term capital-gains rates of 0–20%, not ordinary income rates, which is why this calculator applies a separate tax rate. With DRIP (dividend reinvestment), each payout is used to buy fractional shares instead of taking cash, so next year's payout is slightly larger — income compounds on income. Because prices are held constant here, growth comes purely from reinvestment: on the sample portfolio, $549.78/yr of after-tax income reinvested for 10 years lifts annual income from $646.80 to about $659 and the portfolio from $52,900 to about $55,100.
Left: the reinvestment loop — each dividend is taxed, the remainder buys fractional shares, and the next payout is a little larger. Right: annual income with DRIP vs taking cash, starting from $646.80/yr — reinvestment bends the line upward while cashing out keeps it flat.
Lena holds three positions — 100 AAPL at $195 ($1.00/yr per share), 50 MSFT at $420 ($3.00/yr), and 80 JNJ at $155 ($4.96/yr) — with AAPL and MSFT on DRIP and a 15% qualified dividend tax rate.
To project dividend income: enter investment amount, yield, and dividend growth rate — the calculator compounds reinvested dividends year by year and shows total return, income, and portfolio value at any horizon.
FreeToolHub Dividend Calculator is a free browser-based tool that projects dividend income, yield, and DRIP compounding over time, no signup.
Berechnen Sie die Dividendenrendite, das Nettoeinkommen und projizieren Sie das Wachstum durch DRIP-Wiedereinlagen über 30 Jahre. Unterstützung für mehrere Positionen mit Steuersätzen für qualifizierte Dividenden.
Der Dividendenrechner modelliert ein mehrpositionales Einkommensportfolio und projiziert dessen Wachstum unter Dividendenreinvestition. Jede Positionszeile nimmt ein Tickersymbol, Stückzahl, Aktienkurs, erwartete jährliche Dividende pro Aktie und ein eigenes DRIP-Kontrollfeld an; drei Beispiele werden standardmäßig geladen, die Apple, Microsoft und Johnson & Johnson abdecken, und Sie können so viele Zeilen hinzufügen, wie Sie halten. Das Tool berechnet das investierte Kapital, die jährliche Dividendeneinnahmen, die durchschnittliche Portfoliorendite, das Nettoeinkommen zum qualifizierten Dividendensatz und das monatliche Einkommen. Eine jährliche Prognose simuliert dann das DRIP-Zinseszinswachstum für bis zu 30 Jahre: nachsteuerliche Dividenden kaufen zusätzliche Aktien, optional mit einem DRIP-Rabatt von bis zu 15 %, und diese Aktien erzeugen im folgenden Jahr ihre eigenen Dividenden.
Einkommensanleger, die ein Dividendenportfolio zusammenstellen, verwenden es, um tatsächliche Dollar-Einnahmen anstelle abstrakter Renditen zu sehen, und um Kandidatenpositionen an ihrem Beitrag zum monatlichen Cashflow zu vergleichen. Personen, die finanzielle Unabhängigkeit anstreben, testen, ob ein gegebenes Portfolio ein Gehalt ergänzen oder ersetzen könnte, und zu welchem Steuersatz. Die drei Beispielpositionen laden ein Portfolio von 52.900 $, das etwa 647 $ pro Jahr zahlt, was einer gemischten Rendite von etwa 1,2 % entspricht, was Gespräche auf Portfoliomachtabebene konkret macht. Langfristige Halter schalten DRIP pro Position um, um wiedereingelegte gegen Barauszahlungsstrategien über Jahrzehnte zu vergleichen. Beachten Sie, dass das Modell Preise und Dividenden konstant hält, sodass es Einkommenszinseszins isoliert und nicht Marktwachstum prognostiziert; kombinieren Sie es mit Ihrer eigenen Preisprognose, bevor Sie Kapital investieren.
(1) Geben Sie jede Position mit Aktien, Preis und jährlicher Dividende pro Aktie ein, schalten Sie das DRIP-Feld um, wo Sie wiedereinlegen; legen Sie den Prognosehorizont von 1 bis 30 Jahren, Ihren qualifizierten Steuersatz und jeden DRIP-Rabatt fest. (2) Die Maschine summiert investiertes Kapital und jährliches Einkommen, berechnet die durchschnittliche Rendite als Einkommen geteilt durch Investitionen, wendet Ihren Steuersatz an und teilt durch zwölf für monatliches Einkommen. Die Prognose läuft dann Jahr für Jahr: für jede DRIP-aktivierte Position kauft die nachsteuerliche Dividende neue Aktien zum Aktienkurs abzüglich des Rabatts, und diese Aktien erhöhen die Ausschüttung des nächsten Jahres. (3) Lesen Sie die Tabelle: frühe Jahre, Fünfjahres-Checkpoints und das letzte Jahr zeigen Portfoliowert und Nettoeinkommen, mit einer Zusammenfassungszeile, die Ausgangswerte mit prognostizierten Endpunkten vergleicht.
Ohne Wiedereinzahlung zahlt ein Portfolio mit einer Rendite von 3 % für immer die gleichen Dollar, während die Inflation sie stillschweigend untergräbt. Mit DRIP kauft jede nachsteuerliche Dividende mehr Aktien, und diese Aktien zahlen ihre eigenen Dividenden, wodurch eine flache Einkommenslinie zu einer exponentiellen wird. Die Simulation macht die Mechanik sichtbar: jedes Jahr wandeln DRIP-Positionen nachsteuerliches Einkommen in Aktien zum effektiven Kaufpreis ein, einschließlich jedes Unternehmensrabatts von bis zu 15 %, was die Ansammlung beschleunigt, da Aktien unter Marktpreis gekauft werden. Da Preise konstant gehalten werden, isoliert die Prognose reinen Einkommenszinseszins, eine bewusst konservative Sichtweise, da steigende Dividenden und Preise die Ergebnisse höher treiben würden. Schalten Sie DRIP bei einer Position aus und beobachten Sie, wie deren Einkommen neben den wiedereinlegenden Nachbarn flach bleibt.
Teilen Sie die jährlichen Dividenden pro Aktie durch den aktuellen Aktienkurs. Eine Aktie, die 3,60 $ jährlich bei 90 $ zahlt, notiert bei einer Rendite von 4,0 %. Steigende Kurse drücken die Rendite nach unten, sofern die Ausschüttungen nicht wachsen.
Wiedereingelegte Dividenden verzinsen sich mit der Rendite plus Wachstumsrate. Bei einer Rendite von 4 % mit 6 % Dividendenwachstum verdoppelt sich eine Position in etwa 9–10 Jahren allein durch die Wiedereinlage, ohne dass der Kursanstieg allein die Arbeit leistet.
Qualifizierte Dividenden, die nach der erforderlichen Haltefrist gehalten werden, werden zu langfristigen Sätzen von 0 %, 15 % oder 20 % besteuert; gewöhnliche Dividenden werden als reguläres Einkommen besteuert. REIT-Ausschüttungen werden größtenteils als gewöhnliches Einkommen erstattet, bis zum Verkauf.
Ein Dividenden-Wiedereinlageplan kauft automatisch Bruchteile mit jeder Ausschüttung, sodass zukünftige Dividenden auf einer wachsenden Stückzahl verdient werden. Über 20+ Jahre trägt die Wiedereinlage typischerweise 30–50 % der Gesamtrendite bei Einkommensportfolios.
DRIP reinvestiert Dividenden automatisch, um zusätzliche Aktien zu kaufen und Ihre Position zu verzinsen. Beispiel: 10.000 $ investiert bei 4 % Rendite mit 8 % jährlichem Kurswachstum erreichen nach 20 Jahren mit DRIP 46.610 $ gegenüber 26.530 $ ohne (Dividenden als Barauszahlung). Das Tool projiziert das DRIP-Wachstum über 30 Jahre und vergleicht es mit Szenarien mit Bardividenden.
DRIP automatically reinvests dividends to buy additional shares, compounding your position. Example: $10,000 invested at 4% yield with 8% annual price growth reaches $46,610 in 20 years with DRIP versus $26,530 without (taking dividends as cash). The tool projects DRIP growth over 30 years and compares it to cash-dividend scenarios.
Qualified dividends (held 60+ days before ex-dividend date) are taxed at long-term capital gains rates: 0% for income under $47,025 (single) / $94,050 (married), 15% up to $518,900, 20% above. Non-qualified dividends (REITs, MLPs, foreign stocks) are taxed at ordinary income rates. This calculator shows after-tax income for both scenarios.
Dieses Tool ist auch unter diesen Aufgaben bekannt — jeder Link öffnet dasselbe Tool mit einem fokussierten Leitfaden:
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