See your 2026 federal and state income tax, your marginal rate, and exactly which bracket each dollar of income falls into.
Uses 2026 federal brackets and standard deductions (IRS Rev. Proc. 2025-32). State tax is simplified — the state taxable base is assumed to equal the federal taxable base, and some states have credits, exemptions or local taxes not modelled here. Credits and phase-outs beyond the single input field are not included. Estimation only; not tax advice.
The most common misunderstanding about income tax is that your marginal rate applies to all of your income. It does not. The federal system is a stack of brackets, and each one only taxes the income that falls inside it. Moving from the 22% bracket into the 24% bracket does not raise the tax on the first $105,700 — it only changes the rate on the dollars above that line. That is why your effective rate is always lower than your marginal rate, and why a raise never leaves you with less take-home pay.
Each block is a bracket. Only the width of the top block is taxed at your marginal rate — everything to its left is taxed at lower rates.
A single filer in Texas earning $85,000 with no pre-tax deductions and no itemized deductions.
Geben Sie Ihr Einkommen ein, um Ihre 2026 Bundes-Einkommensteuer, Landes-Einkommensteuer, Grenzsteuersatz und effektiven Steuersatz zu sehen — mit einem Diagramm, das zeigt, wie viel Ihres Einkommens in jeder Steuerklasse liegt. Kostenlos, keine Anmeldung.
Die Vereinigten Staaten verwenden ein progressives Steuersystem, was bedeutet, dass Ihr Einkommen in Schichten unterteilt wird und jede Schicht mit ihrem eigenen Satz besteuert wird. Für 2026 zahlt ein Alleinveranlagter 10 % auf die ersten 12.400 $ des steuerpflichtigen Einkommens, 12 % auf den Teil von 12.400 $ bis 50.400 $ und 22 % auf den Teil von 50.400 $ bis 105.700 $, mit höheren Steuerklassen darüber. Wichtig ist, dass der Wechsel in eine höhere Steuerklasse den Satz für das darunterliegende Einkommen nicht ändert. Deshalb verringert eine Gehaltserhöhung nie Ihr Nettogehalt.
Ihr Grenzsteuersatz ist der Satz auf Ihren letzten Dollar des Einkommens — die Steuerklasse, in der Sie stehen. Ihr effektiver Steuersatz ist der durchschnittliche Satz über Ihr gesamtes Einkommen. Ein Alleinveranlagter mit einem Einkommen von 85.000 $ befindet sich in der 22 %-Steuerklasse, daher ist sein Grenzsteuersatz 22 %, aber sein effektiver Bundessteuersatz liegt näher bei 13 %, weil der Großteil seines Einkommens mit 10 % und 12 % besteuert wurde. Wenn Leute sagen "Ich bin in der 22 %-Steuerklasse", meinen sie fast immer den Grenzsteuersatz, und das ist fast nie das, was sie tatsächlich durchschnittlich zahlen.
Sie zahlen nicht Steuern auf jeden Dollar, den Sie verdienen. Der Grundfreibetrag zieht einen festen Betrag von Ihrem Einkommen ab, bevor Steuerklassen angewendet werden — 16.100 $ für einen Alleinveranlagten im Jahr 2026, 32.200 $ für ein verheiratetes Paar, das gemeinsam veranlagt ist, und 24.150 $ für einen Haushaltsvorstand. Wenn Ihre aufgeschlüsselten Abzüge (Hypothekenzinsen, Staatssteuern, Spenden) mehr als den Grundfreibetrag ausmachen, wählen Sie stattdessen die Aufschlüsselung. In beiden Fällen wird der Abzug vor der Anwendung der Steuerklassen abgezogen, weshalb Ihr steuerpflichtiges Einkommen immer niedriger ist als Ihr Gehalt.
Bruttoeinkommen 85.000 $. Der Grundfreibetrag von 16.100 $ für 2026 reduziert das steuerpflichtige Einkommen auf 68.900 $. Die Bundessteuer beträgt dann 12.400 $ × 10 % = 1.240 $, plus (50.400 $ − 12.400 $) × 12 % = 4.560 $, plus (68.900 $ − 50.400 $) × 22 % = 4.070 $ — insgesamt etwa 9.870 $. Der Grenzsteuersatz beträgt 22 %; der effektive Steuersatz beträgt etwa 11,6 %. Texas hat keine Landes-Einkommensteuer, daher ist der Bundesbetrag die gesamte Steuerlast.
Bundessteuerklassen sind überall gleich, aber die Landes-Einkommensteuer nicht. Neun Bundesstaaten erheben überhaupt keine Einkommensteuer, einige verlangen einen festen Satz, und andere haben ihre eigenen progressiven Steuerklassen, die nicht mit den Bundesklassen übereinstimmen. Bundesländer definieren auch ihre eigene steuerpflichtige Basis mit unterschiedlichen Abzügen und Freibeträgen. Dieser Rechner geht davon aus, dass Ihre steuerpflichtige Landesbasis der Bundesbasis entspricht, was eine Vereinfachung ist — betrachten Sie den Landesbetrag als eine nahe Schätzung eher als ein exakter Posten Ihrer Steuererklärung.
Nein. Da Steuerklassen stufenweise angewendet werden, wird nur das Einkommen über jedem Schwellenwert mit dem höheren Satz besteuert. Der Wechsel in eine neue Steuerklasse erhöht den Satz auf Ihre zusätzlichen Dollar, niemals auf die Dollar, die Sie bereits verdient haben. Ihr Nettogehalt steigt immer, wenn Ihr Bruttogehalt steigt.
Der Grenzsteuersatz ist der Satz auf Ihren letzten Dollar — die Steuerklasse, in der Sie sind. Der effektive Steuersatz ist Ihre Gesamtsteuer geteilt durch Ihr Gesamteinkommen. Der effektive Steuersatz ist immer niedriger, oft mit einem großen Unterschied, weil der Großteil Ihres Einkommens in den niedrigeren Steuerklassen besteuert wird.
Vorher. Er reduziert zuerst Ihr Einkommen, und dann werden die Steuerklassen auf das verbleibende steuerpflichtige Einkommen angewendet. Deshalb wird ein Veranlagter mit einem Einkommen von 85.000 $ nicht auf den vollen Betrag besteuert, und deshalb ist sein effektiver Steuersatz viel niedriger, als seine Steuerklasse vermuten lässt.
Nein. Dieses Tool berechnet die Einkommensteuer vor Abzügen. Um zu sehen, wie Abzüge sich auf das auswirken, was Sie schulden oder zurückbekommen, verwenden Sie den Steuererstattungs-Rechner, der einen Abzugsbetrag akzeptiert und ihn auf die Bundessteuer anwendet.
Die meisten Bundesländer verwenden ihre eigenen Abzüge, Freibeträge und Steuerklassenstrukturen anstelle der Bundesabzüge. Dieser Rechner wendet Ihren Landessteuersatz auf die steuerpflichtige Bundesbasis an, was den Vergleich konsistent hält, sich aber von Ihrer tatsächlichen Steuererklärung des Bundeslandes um wenige Prozent unterscheiden kann.
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