Estimate whether you are getting a refund or writing a cheque — and by how much — before you file.
Uses 2026 federal brackets and standard deductions (IRS Rev. Proc. 2025-32). State tax is simplified — the state taxable base is assumed to equal the federal taxable base, and some states have credits, exemptions or local taxes not modelled here. Credits and phase-outs beyond the single input field are not included. Estimation only; not tax advice.
Worth being precise about, because the two get confused constantly. The IRS “Where’s My Refund?” tool tracks a return you have already filed — it needs your SSN, filing status and the exact refund amount, and it reads the status off the IRS system. This calculator does the opposite: it works out what your refund should be from your income and withholding, before you file. Use it to check whether your withholding is on target, or to sanity-check the number your preparer gives you. It has no idea whether the IRS has processed anything.
A refund is not a bonus. It is the difference between what was withheld from your pay during the year and what you actually owed. A large refund means you lent the government money at 0% interest for up to twelve months — which is why the fix is a new W-4, not a celebration.
Withholding is a running prepayment. Whatever is left over at filing time comes back to you.
A single filer in Texas earning $85,000 with $7,500 of federal tax withheld during the year.
Schätzen Sie Ihre bundesstaatliche und staatliche Erstattung oder Nachzahlung anhand Ihres Einkommens, der einbehaltenen Steuern und Gutschriften. Zeigt, wie viel Sie zu viel oder zu wenig einbehalten haben. Keine Sozialversicherungsnummer erforderlich, nichts hochgeladen.
Eine Steuererstattung ist der Unterschied zwischen dem, was während des Jahres von Ihrem Gehalt einbehalten wurde, und dem, was Sie tatsächlich geschuldet haben. Wenn mehr einbehalten wurde als Sie geschuldet haben, wird der Überschuss an Sie zurückgezahlt. Dieses Geld war von Anfang an Ihr Eigentum — es lag einfach bei der Regierung anstatt auf Ihrem Konto und hat für mehrere Monate bis zu einem ganzen Jahr nichts verdient. Eine große Erstattung ist meist ein Zeichen, dass Ihre W-4-Steuereinbehaltung zu hoch eingestellt ist, nicht dass Sie gut dastehen.
Es lohnt sich, präzise zu sein, weil die beiden ständig verwechselt werden. Das IRS-Tool "Wo ist meine Erstattung?" verfolgt eine bereits eingereichte Erstattung — es benötigt Ihre Sozialversicherungsnummer, Ihren Steuerklassenstatus und den genauen Erstattungsbetrag und liest den Status aus dem IRS-System aus. Dieser Rechner macht das Gegenteil: er ermittelt, was Ihre Erstattung sein sollte, anhand Ihres Einkommens und der einbehaltenen Steuern, bevor Sie einreichen. Verwenden Sie ihn, um Ihre Steuereinbehaltung zu überprüfen oder die Zahl eines Steuerberaters zu überprüfen. Er hat keine Informationen darüber, ob die IRS etwas verarbeitet hat, und er fragt nie nach Ihrer Sozialversicherungsnummer.
Ihr Arbeitgeber behält Bundeseinkommensteuer von jeder Gehaltsabrechnung ein, basierend auf dem von Ihnen eingereichten W-4. Diese Steuereinbehaltung ist eine laufende Vorauszahlung gegen eine Steuerrechnung, die erst bei der Einreichung berechnet wird. Zum Einreichungszeitpunkt werden die beiden verglichen: wenn die Steuereinbehaltung die geschuldete Steuer übersteigt, erhalten Sie eine Erstattung; wenn sie darunter liegt, haben Sie eine Nachzahlung. Eine zu geringe Steuereinbehaltung über das Jahr hinweg kann auch eine Nachzahlungsstrafe auslösen, weshalb die Korrektur ein korrigierter W-4 und nicht eine einmalige Zahlung ist.
Ein Alleinverdiener in Texas verdient $85.000. Der Standardabzug von $16.100 für das Jahr 2026 lässt $68.900 zu versteuerndes Einkommen übrig, was etwa $9.870 Bundeseinkommensteuer ergibt. Mit $7.500, die während des Jahres einbehalten wurden, ergibt sich eine Nachzahlung von etwa $2.370. Das ist von selbst keine Strafe — es bedeutet einfach, dass die Lohnsteuer einbehaltung niedriger eingestellt war als die tatsächliche Steuerlast. Der gleiche Steuerpflichtige, der $11.000 einbehalten hätte, hätte stattdessen eine Erstattung von etwa $1.130 gesehen.
Steuergutschriften ziehen direkt von der geschuldeten Steuer ab, was sie wertvoller macht als Abzüge derselben Höhe. Ein Abzug reduziert Ihr zu versteuerndes Einkommen, weshalb sein Nutzen von Ihrem Grenzsteuersatz abhängt; eine Gutschrift reduziert die Rechnung Dollar für Dollar. Einige Gutschriften, wie die Kindersteuergutschrift und die Gutschrift für earned income, sind teilweise oder vollständig rückerstattbar, was bedeutet, dass sie eine Erstattung erzeugen können, auch wenn Ihre Steuerlast null ist. Dieser Rechner wendet die eingegebenen Gutschriften auf die Bundessteuer an und lässt das Ergebnis nie unter null fallen.
Nein. Dies ist ein Schätzer vor der Einreichung, kein Tracker. Um den Status einer bereits eingereichten Erstattung zu überprüfen, verwenden Sie das IRS-Tool "Wo ist meine Erstattung?", das Ihre Sozialversicherungsnummer, Ihren Steuerklassenstatus und den genauen Erstattungsbetrag benötigt.
Ihre Lohnsteuer einbehaltung war niedriger als Ihre tatsächliche Steuerlast für das Jahr. Häufige Ursachen sind eine Gehaltserhöhung, die Sie in eine höhere Steuerklasse befördert, ein zweiter Job, Einkommen aus Selbstständigkeit ohne Steuereinbehaltung oder ein W-4, der mehr Freibeträge beansprucht als gerechtfertigt. Die Einreichung eines korrigierten W-4 verteilt die Korrektur auf das folgende Jahr.
Es bedeutet, dass zu viel einbehalten wurde, was nicht dasselbe ist. Ihre gesamte Steuerlast war korrekt; die Vorauszahlung war einfach größer als notwendig. Der Kostenfaktor ist der entgangene Nutzen dieses Geldes während des Jahres, keine Überzahlung der Steuer.
Nein. Die Schuld von Steuer bei der Einreichung ist von selbst keine Strafe. Eine separate Nachzahlungsstrafe kann angewendet werden, wenn Sie über das Jahr hinweg erheblich zu wenig gezahlt haben, und sie wird auf die Differenz und wie lange sie ausstand berechnet, nicht auf die Gesamtsumme.
Ja. Geben Sie Ihren Bundesstaat und die einbehaltene Staatssteuer ein, und er schätzt die Landeserstattung oder Nachzahlung zusammen mit der Bundeserstattung. Bundesstaaten haben ihre eigenen Steuereinbehaltungsregeln und Abzugsstrukturen, weshalb die staatliche Zahlung eine Schätzung ist.
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