Estimate your take-home pay per paycheck — federal income tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions, itemized.
Federal tax: annualized gross minus 401(k), health, and the 2026 standard deduction, taxed with simplified 2026 brackets, minus a flat $2,000 credit per dependent. FICA: 6.2% Social Security up to the $184,500 wage base + 1.45% Medicare + 0.9% over $200,000. 401(k) deferrals reduce income tax but not FICA; pre-tax health reduces both. All figures are simplified estimates.
A salary of $65,000.00 paid biweekly (26), single filing status.
Estimate only, not tax advice. This tool uses simplified 2026 brackets (IRS Rev. Proc. 2025-32), the 2026 standard deduction, and flat per-dependent credits. It ignores W-4 specifics, itemized deductions, local taxes, and state-specific rules. Consult the IRS estimator or a tax professional for exact withholding.
To estimate take-home pay: enter gross pay, pay frequency, filing status, and deductions — the calculator subtracts simplified federal tax, FICA (6.2% Social Security + 1.45% Medicare), state tax, and pre-tax 401(k) and health premiums.
FreeToolHub Paycheck Calculator is a free browser-based tool that estimates US take-home pay per paycheck with federal tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions, no signup.
Schätzen Sie Ihren Nettolohn mit den Bundessteuersätzen 2026, Standardabzugsbetrag, FICA, Vorsteuer-401(k)-Beiträgen und Prämien sowie Staatssteuern ab. Eine vereinfachte Schätzung, keine Steuerberatung.
Dieser Rechner schätzt, was ein Gehalt tatsächlich pro Gehaltsabrechnung nach Abzügen auszahlt. Er wendet vereinfachte Bundessteuersätze 2026 und den Standardabzugsbetrag, FICA-Sozialversicherungsabgaben, optionale Vorsteuer-401(k)-Beiträge und Gesundheitsprämien sowie eine Staatssteuereinstellung an, die steuerfreie Bundesstaaten und einen benutzerdefinierten Prozentsatz umfasst. Das Ergebnis ist der Nettolohn, den Sie erwarten können, der jedes Mal eingezahlt wird. Er ist absichtlich vereinfacht – eine Planungsschätzung, kein Ersatz für das Gehaltsabrechnungssystem Ihres Arbeitgebers oder einen Steuerberater.
Stellensuchende, die Angebote vergleichen, nutzen es, um Bruttogehälter in die Zahl umzurechnen, die zählt – was wöchentlich oder monatlich auf dem Bankkonto ankommt. Berufseinsteiger, die ihr erstes Gehalt planen, verstehen, warum 55.000 $ nicht 4.583 $ pro Monat bedeuten. Mitarbeiter, die eine 401(k)-Rate festlegen, können den Beitrag erhöhen und beobachten, wie der Nettolohn um weniger als den Beitrag sinkt, wegen des Steuervorteils. Arbeitnehmer, die von Stundenlohn zu Gehalt wechseln, Personen, die zwischen Bundesstaaten umziehen, und jeder, der eine W-4-Plausibilitätsprüfung durchführt, erhalten eine schnelle grobe Schätzung, ohne sich durch IRS-Lohnsteuertabellen zu wühlen.
(1) Geben Sie das Jahresgehalt und die Gehaltsfrequenz ein. (2) Fügen Sie Vorsteuerabzüge hinzu: traditioneller 401(k)-Prozentsatz und monatliche Gesundheitsprämien. (3) Wählen Sie Ihren Bundesstaat – Bundesstaaten ohne Lohnsteuer zeigen null Staatssteuer, oder geben Sie einen benutzerdefinierten Satz ein. (4) Der Rechner berechnet das Gehalt jährlich, zieht die Vorsteuerbeträge ab, wendet die Bundessteuersätze 2026 nach dem Standardabzugsbetrag an, addiert FICA und teilt durch die Anzahl der Gehaltsabrechnungen. Er berücksichtigt auch die Lohnobergrenze der Sozialversicherung, sodass Gutverdiener nicht zu viel für den 6,2 %-Anteil bezahlen.
Die Bundessteuer verwendet die Sätze 2026 mit dem Standardabzugsbetrag und einem pauschalen Kredit von 2.000 $ pro unterhaltsberechtigter Person, überspringt individuelle Abzugsbeträge und Kreditausschöpfungen. FICA ist in der Struktur exakt: 6,2 % Sozialversicherung auf Löhne bis zur Lohnbasis von 184.500 $ 2026, 1,45 % Medicare auf allen Löhnen, plus die zusätzliche 0,9 %-Medicare-Steuer über 200.000 $. Vorsteuer-401(k)-Dollar werden vor der Einkommensteuer, aber nicht vor FICA abgezogen, während Gesundheitsprämien beide überspringen, was den tatsächlichen Gehaltsabrechnungsregeln entspricht. Was es nicht modelliert: bundesspezifische Kredite, lokale Stadtsteuern wie New York City oder Philadelphia, staatliche Versicherung bei Arbeitsunfähigkeit und Roth-Beiträge.
Beiträge zu einem traditionellen 401(k) sind von der Bundes-Einkommensteuer befreit – jeder eingezahlte Dollar reduziert das steuerpflichtige Einkommen zu Ihrem Grenzsteuersatz, sodass ein Beitrag von 5.000 $ im 22 %-Satz 1.100 $ spart. Sie sind nicht von FICA befreit: Sozialversicherung und Medicare werden weiterhin auf 401(k)-Dollar einbehalten. Gesundheitsprämien über einen Arbeitgeberplan überspringen beides. Deshalb erhöht eine Erhöhung Ihrer 401(k)-Rate um 100 $ pro Gehaltsabrechnung in der Regel den Nettolohn nur um etwa 78 $ im 22 %-Satz – die anderen 22 $ waren Bundessteuer, die Sie sowieso nicht behalten hätten. Roth-Beiträge sind das Spiegelbild: voller Schlag auf den Nettolohn jetzt, steuerfreie Auszahlungen später.
Es ist eine nahe Schätzung unter Verwendung vereinfachter Bundessteuersätze 2026, des Standardabzugsbetrags, eines Kredits von 2.000 $ pro unterhaltsberechtigter Person und standardmäßiger FICA-Regeln. Tatsächliche Gehaltsabrechnungen weichen dort ab, wo Arbeitgeber tatsächliche W-4-Einstellungen, individuelle Abzugsbeträge, lokale Steuern oder bundesspezifische Elemente anwenden. Rechnen Sie bei einfachen W-2-Situationen mit Ergebnissen innerhalb weniger Prozent und nutzen Sie es für die Planung, nicht für die genaue Gehaltsabrechnung.
6,2 % für Sozialversicherung auf Löhne bis zur Lohnbasis von 184.500 $ 2026, und 1,45 % Medicare ohne Obergrenze – insgesamt 7,65 %, die Ihr Arbeitgeber gleicht. Gutverdiener zahlen eine zusätzliche 0,9 %-Medicare-Steuer auf Löhne über 200.000 $ (250.000 $ bei gemeinsamer Veranlagung), die einbehalten wird, sobald die Löhne den Schwellenwert überschreiten.
Beiträge zu einem traditionellen 401(k) sind von der Bundes-Einkommensteuer befreit, bleiben aber nach IRS-Regeln ausdrücklich FICA unterworfen. Der Beitrag senkt die einbehaltene Einkommensteuer, nicht die 7,65 %-Lohnsteuer. Arbeitgeber-Gesundheitsprämien sind anders – diese sind ebenfalls von FICA befreit, weshalb der Rechner sie vor beiden Steuern abzieht.
Wöchentlich 52, alle zwei Wochen 26, halbmonatlich 24, monatlich 12. Alle zwei Wochen und halbmonatlich unterscheiden sich: alle zwei Wochen bedeutet, dass zwei Monate im Jahr drei Gehaltsabrechnungen haben, während halbmonatliche Abrechnungen etwas höher sind. Der Rechner teilt Ihren jährlichen Nettolohn durch die korrekte Anzahl für die von Ihnen gewählte Frequenz.
Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Wyoming und Washington erheben keine Lohnsteuer, und New Hampshire hat die Abschaffung der Zins- und Dividendensteuer 2025 abgeschlossen. Das Leben in einem davon erhöht den Nettolohn bei hohen Gehältern erheblich, obwohl Grund- und Umsatzsteuern dies teilweise ausgleichen.
Nein. Es ist eine vereinfachte Planungsschätzung, die individuelle Abzugsbeträge, Kreditausschöpfungen, lokale Lohnsteuern und bundesspezifische Anpassungen überspringt, und sie modelliert nicht mehrere Jobs oder Zusammenhänge bei der Lohnsteuerabrechnung für zwei Verdiener. Nutzen Sie es, um Angebote zu vergleichen und zu planen, und bestätigen Sie die tatsächliche Lohnsteuerabrechnung mit Ihrer Gehaltsabteilung oder einem CPA.
What do you call a pig that knows karate?
No signups, no data sold. Every tool is free to use — the free tier allows 5 downloads or saves per day, and the optional Pro plan ($7/mo, $59/yr) adds unlimited downloads, batch processing, white-label exports and an ad-free experience.
☕Support me on Ko-fi— support the free tier100% of proceeds go towards hosting & building more free tools.