Calculate net pay including federal tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions.
Estimates use 2026 federal progressive brackets and state progressive tax brackets where available. Your actual paycheck may differ due to local taxes, W-4 adjustments, benefits, and other factors. This is not tax advice — consult a CPA.
Gross pay is never what lands in your bank account. Your employer first subtracts pre-tax items — a 401(k) contribution and health insurance premiums — which shrink your taxable income. Then come three layers of tax: federal income tax at the progressive 2026 brackets, FICA split into Social Security (6.2% up to the $184,500 wage base) and Medicare (1.45%, plus an extra 0.9% above $200,000), and state income tax where one exists. State rates range from zero (TX, FL, NV) to a 13.3% top bracket in California. The 2026 401(k) limit is $24,500 ($32,500 if you're 50+), and pre-tax deductions can't push your balance past it.
Sample: single filer in Texas earning $6,000/month (no state income tax), contributing 6% to a 401(k) and $250/month to health insurance. The green slice is what actually reaches the bank.
Rafael is a single product manager in Texas earning $6,000/month. He defers 6% to his 401(k) and pays $250/month for health insurance. Texas has no state income tax.
Payroll tax includes 6.2% Social Security (capped at $184,500 in 2026), 1.45% Medicare, plus federal and state income tax withholding. Enter your salary and state to see take-home pay.
FreeToolHub Payroll Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates federal, state, and FICA taxes for employees, no signup.
Berechnen Sie Gehaltsabzüge: Bundessteuer, Sozialversicherung, Medicare, Staatssteuer, 401(k), Krankenversicherung. Alle 50 Bundesstaaten. Kostenlos, sofort.
Der Gehaltssteuerrechner wandelt Bruttogehalt in geschätztes Nettogehalt um, indem er alle wesentlichen Abzüge in der richtigen Reihenfolge stapelt. Geben Sie Bruttogehalt mit jährlicher, monatlicher oder zweiwöchiger Häufigkeit, Steuerklasse, Ihren Bundesstaat, einen 401(k)-Beitragsprozentsatz und Krankenversicherungsprämien pro Gehaltsperiode ein. Der Motor zieht vorsteuerliche Abzüge ab, wendet 2026 progressive Bundessteuersätze an, addiert FICA—Sozialversicherung bei 6,2 % bis zum Gehaltsdeckenbetrag von 184.500 $ und Medicare bei 1,45 %, plus die zusätzliche Medicare-Sonderabgabe von 0,9 % über 200.000 $ bei Alleinstehenden oder 250.000 $ bei Verheirateten—und legt dann die Staats-Einkommensteuer mit progressiven Sätzen, wo verfügbar, darüber. Die Ergebnisse zeigen jeden Posten, das Nettogehalt jährlich und pro Periode sowie Ihren effektiven Satz, exportierbar als CSV.
Jobsuchende, die Angebote vergleichen, entschlüsseln, was ein Gehalt von 95.000 $ nach allen Abzügen tatsächlich einbringt, in verschiedenen Bundesstaaten. Angestellte, die zwischen einer Gehaltserhöhung und zusätzlichen 401(k)-Beiträgen entscheiden, sehen, wie die vorsteuerliche Stundung die Steuerlast mildert, und jeder, der einen Arbeitsplatzwechsel von Texas nach Kalifornien abwägt, misst direkt den Staatssteuerunterschied. Personalverantwortliche und Kleinunternehmer erstellen schnelle Schätzungsangebote für Bewerber, ohne das Personal einzubeziehen. Wechselstundenlöhner zu Festgehalt prüfen, ob ein neuer zweiwöchiger Gehaltsscheck ihr Budget deckt. Haushalte, die einen monatlichen Haushaltsplan aufstellen, erhalten endlich eine realistische Einkommenszahl statt der optimistischen Bruttosumme, und der CSV-Export speist sich sauber in Tabellenkalkulationen ein.
(1) Das Bruttogehalt wird annualisiert (monatlich × 12, zweiwöchentlich × 26), dann kommen vorsteuerliche Abzüge heraus: 401(k)-Beiträge begrenzt auf den 2026-Grenzwert von 24.500 $ und annualisierte Gesundheitsprämien. (2) Der 2026-Standardabzug (16.100 $ bei Alleinstehenden, 32.200 $ bei gemeinsam verheiratet, 24.150 $ bei Haushaltsvorstand) wird abgezogen, um das steuerpflichtige Einkommen zu erhalten, das durch progressive Bundessteuersätze und, wo der Bundesstaat Einkommensteuer erhebt, progressive Bundesstaatssätze aus Live-Daten mit Flat-Rate-Fallback fließt. (3) FICA wird separat berechnet—6,2 % Sozialversicherung auf Gehälter bis 184.500 $, 1,45 % Medicare auf alles, plus 0,9 % über dem Sondert—and das Nettogehalt wird auf Ihre Gehaltsperioden aufgeteilt.
FICA ist das Paar der Lohnsteuern, das die Sozialversicherung und Medicare finanziert, das von jedem Gehaltsscheck abgezogen wird, unabhängig von Ihrer Einkommensteuersituation. Der Sozialversicherungsteil beträgt 6,2 %, aber nur auf Gehälter bis 184.500 $ im Jahr 2026—verdienen Sie über diese Obergrenze, wird die Abgabe eingestellt, weshalb Gutverdiener eine vorübergehende Gehaltserhöhung am Jahresende sehen. Medicare beträgt 1,45 % ohne Deckelung, und ein zusätzlicher 0,9 % gilt, sobald das Gehalt 200.000 $ bei Alleinstehenden oder 250.000 $ bei gemeinsam verheirateten übersteigt. Arbeitgeber entsprechen beiden Basisraten; der Rechner zeigt die Arbeitnehmerseite, die tatsächlich Ihr Nettogehalt reduziert.
Bundeseinkommensteuer (Lohnsteuer gemäß W-4), 6,2 % Sozialversicherung auf Gehälter bis zum 2026-Deckenbetrag, 1,45 % Medicare ohne Deckelung, plus Staats-Einkommensteuer, wo zutreffend. Dieser Rechner ermittelt alle für jeden Bundesstaat.
7,65 % kombinierte Arbeitnehmeranteile—6,2 % OASDI bis zum Sozialversicherung-Deckenbetrag (etwa 184.500 $ im Jahr 2026) und 1,45 % Medicare auf alle Gehälter, plus 0,9 % zusätzliche Medicare über 200.000 $.
Die Größe des Gehaltsschecks verschiebt sich im Jahr hauptsächlich durch den Sozialversicherung-Deckenbetrag: sobald Ihr bis dahin erzieltes Gehalt die Obergrenze überschreitet, stoppt die 6,2 %-OASDI-Abgabe und die Jahresendchecks werden größer. Bonuschecks können auch eine pauschale 22 %-Zusatzabgabe verwenden.
Geben Sie Bruttogehalt, Steuerklasse und Bundesstaat ein—der Rechner wendet Bundessteuersätze, FICA und Staatssteuer an und zeigt dann das echte monatliche Nettogehalt, um Angebote in verschiedenen Bundesstaaten ehrlich zu vergleichen.
Er berechnet Bundeseinkommensteuer (2026-Sätze), Staats-Einkommensteuer für alle 50 Bundesstaaten (einschließlich 0 %-Staaten wie Texas und Florida), FICA (6,2 % Sozialversicherung bis 184.500 $ + 1,45 % Medicare) und die 0,9 % Zusatzmedikamentensteuer über 200.000 $. Die Ausgabe zeigt Brutto-Netto-Gehalt pro Periode.
Ja. Geben Sie dasselbe Gehalt mit unterschiedlichen Bundesstaatenauswahlen ein, um zu sehen, wie die Staats-Einkommensteuer das Nettogehalt beeinflusst. Zum Beispiel bringt ein Gehalt von 120.000 $ in Texas (0 % Staatssteuer) etwa 6.600 $ mehr Nettogehalt als in Kalifornien (bis zu 9,3 % Grenzsteuersatz) nach allen Abzügen.
It calculates federal income tax (2026 brackets), state income tax for all 50 states (including 0% states like Texas and Florida), FICA (6.2% Social Security up to $184,500 + 1.45% Medicare), and the 0.9% Additional Medicare Tax above $200,000. Output shows gross-to-net pay per period.
Yes. Enter the same salary with different state selections to see how state income tax affects net pay. For example, a $120,000 salary yields roughly $6,600 more take-home in Texas (0% state tax) than in California (up to 9.3% marginal rate) after all deductions.
Dieses Tool ist auch unter diesen Aufgaben bekannt — jeder Link öffnet dasselbe Tool mit einem fokussierten Leitfaden:
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