Calculate SE tax, federal income tax, state tax, and quarterly estimated payments for 2026.
Tax brackets, standard deductions, and SS wage base are based on IRS inflation-adjusted figures for the 2026 tax year (Rev. Proc. 2025-32) and the SSA 2026 wage base ($184,500). State income tax rates are simplified (flat/representative rates). This calculator is for estimation only — consult a tax professional for filing.
Freelancers are treated as both the employee and the employer. You first subtract business expenses on Schedule C to get your net profit, then pay 15.3% self-employment tax on 92.35% of it (12.4% Social Security up to the $184,500 base, plus 2.9% Medicare). Before income tax you may subtract half of the SE tax, the 20% QBI deduction, and the standard deduction ($16,100 single in 2026). The remaining taxable income is taxed at federal brackets plus your state rate, and because no employer withholds, you pay the total in four estimated installments on Form 1040-ES.
The stacked bar shows the tool's sample: $85,000 gross with $5,000 of expenses and California as the state. After expenses, SE tax, federal, and state tax, $60,660 reaches take-home — a 22.8% effective tax rate on the gross.
Jonah, a freelance video editor in Brooklyn, earns $72,000 and has $9,000 of business expenses on Schedule C, filing single in New York.
Freelancers pay 15.3% SE tax plus federal and state income tax. Enter your income and state to see your total tax bill, quarterly estimates, and QBI deduction.
FreeToolHub Freelancer Tax Calculator is a free browser-based tool that estimates total tax for self-employed individuals, no signup, no upload.
Calcule o imposto SE, dedução QBI, estimativas trimestrais — todos os 50 estados. Imposto federal + estadual para freelancers e contratados. Tabelas de 2026.
A Calculadora de Imposto para Freelancer é uma ferramenta gratuita, baseada em navegador, que estima sua carga tributária total como indivíduo autônomo nos Estados Unidos. Ela calcula o imposto de renda federal, o imposto sobre atividades autônomas (15,3%), a dedução de Renda de Negócio Qualificada (QBI) de até 20% e o imposto de renda estadual para todos os 50 estados — tudo usando as tabelas fiscais de 2026. Sem cadastro, sem upload de dados: cada cálculo acontece no seu navegador.
Esta calculadora foi desenvolvida para freelancers, contratados independentes, trabalhadores da economia de aplicativos (Uber, DoorDash, Upwork), proprietários individuais e qualquer pessoa que receba renda 1099-NEC ou 1099-K. Se você ganhar mais de $400 de renda líquida de atividades autônomas, você deve preencher o Anexo SE e pagar o imposto sobre atividades autônomas.
A calculadora aplica a lógica fiscal de 2026 nesta ordem: (1) Sua renda líquida do negócio (receita menos despesas dedutíveis) está sujeita ao imposto sobre atividades autônomas de 15,3% — 12,4% para Previdência Social (limitado a $184.500) e 2,9% para o Medicare (sem limite). (2) Você deduz metade do imposto SE de sua renda bruta ajustada. (3) A dedução QBI reduz a renda tributária em até 20% da renda de negócio qualificada. (4) O imposto de renda federal é calculado usando as tabelas de 2026 (10% a 37%). (5) O imposto de renda estadual é adicionado com base em seu estado de residência.
Um freelancer na Califórnia ganhando $80.000 de lucro líquido: • Imposto sobre atividades autônomas: $80.000 × 92,35% × 15,3% = $11.297 • Dedução pela metade do imposto SE: $5.648 • Dedução QBI (20% da QBI): ~$12.870 • Imposto de renda federal (após deduções): ~$6.200 • Imposto estadual da Califórnia: ~$3.800 • Total de impostos: ~$21.297 (alíquota efetiva ~26,6%) • Pagamento trimestral: ~$5.324 por trimestre
Um freelancer ganhando $80.000 de lucro líquido geralmente paga cerca de 25-30% em impostos totais: 15,3% de imposto sobre atividades autônomas mais imposto de renda federal (10-37% com base nas tabelas) mais imposto de renda estadual (0-13,3% dependendo do estado). A dedução QBI pode reduzir a renda tributária em até 20%.
Sim. Se você espera dever mais de $1.000 em imposto para o ano, a IRS exige pagamentos trimestrais estimados usando o Formulário 1040-ES. Prazos: 15 de abril, 15 de junho, 15 de setembro e 15 de janeiro. A falta de pagamento aciona multas por subpagamento (aproximadamente 8% anualizado em 2026).
A alíquota do imposto sobre atividades autônomas é de 15,3%: 12,4% para Previdência Social (sobre renda líquida de até $184.500 em 2026) e 2,9% para o Medicare (sobre toda a renda líquida, mais adicional de 0,9% para contribuintes de alta renda acima de $200.000 solteiro / $250.000 casado declarando conjuntamente).
A dedução de Renda de Negócio Qualificada (Seção 199A) permite que freelancers e proprietários individuais deduzam até 20% da renda de negócio qualificada da renda tributável. Para $80.000 de lucro líquido, a dedução QBI é de até $16.000, reduzindo a renda tributável para $64.000. Esta é uma dedução acima da linha — não é necessário detalhar as deduções.
Sim. Deduções comuns incluem escritório em casa ($5/ft² até 300 ft² ou despesas reais), assinaturas de software, equipamentos, quilometragem (72,5¢/milha Jan–Jun 2026, 76¢/milha Jul–Dez), prêmios de seguro saúde (100% dedutíveis acima da linha) e contribuições para aposentadoria (SEP-IRA até $69.000 ou Solo 401(k) até $69.000 em 2026).
A IRS cobra uma multa por subpagamento (aproximadamente 8% anualizado em 2026) sobre o valor que você deveria ter pago a cada trimestre. Você também pode enfrentar cobrança de juros. Para evitar multas, pague pelo menos 90% do imposto do ano atual ou 100% do imposto do ano anterior (110% se AGI > $150.000) através de pagamentos trimestrais.
Sim. A calculadora inclui as alíquotas de imposto de renda estadual de 2026 para todos os 50 estados, incluindo estados sem imposto de renda (Texas, Flórida, Nevada, Washington, etc.) e estados de alta carga tributária (Califórnia, Nova York, Nova Jersey). Ela também lida com deduções específicas de cada estado e deduções padrão.
Esta ferramenta também é conhecida por estas tarefas — cada link abre a mesma ferramenta com um guia focado:
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