Calculate federal, NIIT, and state capital gains tax for 2026.
Long-term capital gains rates (0%/15%/20%) are based on IRS inflation-adjusted brackets for 2026 (Rev. Proc. 2025-32). NIIT (3.8%) applies above $200K/$250K. State rates are simplified. This is for estimation only — consult a tax professional.
A capital gain is the difference between what you sell an asset for and what you paid for it (your cost basis). The key driver is holding period: sell within 365 days and the gain is short-term, taxed at your ordinary income rate (up to 37% in 2026); hold longer and it becomes long-term, taxed at the preferential 0%, 15%, or 20% rates. The long-term rate you pay depends on your total taxable income, including the gain itself. A 3.8% Net Investment Income Tax (NIIT) can also apply once your income passes $200,000 (single) or $250,000 (married).
Held more than 365 days, a gain qualifies for the long-term ladder: 0% up to $49,450 of taxable income, 15% to $545,500, and 20% above. Held shorter, it is taxed like wages at ordinary rates up to 37%.
Priya, a software engineer in Seattle, bought $20,000 of index-fund shares and sold them for $35,000 after 400 days. She has $80,000 of ordinary income and files single.
Short-term gains (held ≤1 year) are taxed as ordinary income; long-term gains (held >1 year) are taxed at 0%, 15%, or 20% depending on your income bracket. Enter your gain to see the exact tax.
FreeToolHub Capital Gains Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates tax on stock and crypto gains, no signup, no upload.
Vendendo ações ou criptomoedas? Esta calculadora gratuita mostra o imposto sobre ganhos de capital de curto prazo vs. de longo prazo para todos os 50 estados. Sem cadastro.
A Calculadora de Imposto sobre Ganhos de Capital estima o imposto federal e estadual que você deve ao vender ações, criptomoedas, imóveis ou outros ativos de capital. Ela distingue entre ganhos de curto prazo (mantidos por 365 dias ou menos, tributados às alíquotas de renda ordinária) e ganhos de longo prazo (mantidos por 366+ dias, tributados às alíquotas preferenciais de 0%/15%/20%). A calculadora também considera o Imposto sobre Renda de Investimento Líquido (NIIT) de 3,8% para contribuintes de alta renda, e o imposto estadual sobre ganhos de capital para todos os 50 estados.
Esta calculadora é para investidores, day traders, detentores de criptomoedas, vendedores de imóveis e qualquer pessoa que venda ativos com lucro. Seja você vendendo ações na Robinhood, criptomoedas na Coinbase ou um imóvel alugado, você precisa saber sua obrigação tributária antes da temporada de impostos. Se você vendeu ativos mantidos por menos de um ano, você enfrenta as alíquotas de curto prazo (10%-37%); se mantidos por mais de um ano, você se beneficia das alíquotas de longo prazo (0%, 15% ou 20%).
Digite seu preço de compra, preço de venda, período de detenção (em dias), situação de declaração, renda ordinária e estado. A calculadora: (1) Determina se seu ganho é de curto ou longo prazo com base no limite de 365 dias. (2) Para ganhos de longo prazo, aplica as faixas de LTCG de 2026: 0% para renda até $47.025 (solteiro) / $94.050 (casado), 15% para renda até $518.900 / $583.750, 20% acima. (3) Adiciona o NIIT (3,8%) se seu AGI modificado exceder $200.000 (solteiro) / $250.000 (casado). (4) Adiciona o imposto estadual sobre ganhos de capital (a maioria dos estados tributa ganhos de capital como renda ordinária; 9 estados não têm imposto de renda). (5) Mostra a alíquota efetiva e o líquido após impostos.
Um declarante solteiro na Califórnia com $60.000 de renda ordinária vende ações com um ganho de longo prazo de $40.000: • LTCG federal (faixa de 15%): $6.000 • NIIT (3,8% sobre $40K, pois AGI $100K < limite de $200K): $0 • Imposto estadual da Califórnia (~9,3%): ~$3.720 • Total de impostos: ~$9.720 (alíquota efetiva de 24,3%) • Líquido: $30.280 Se mantido por menos de 365 dias, os $40.000 seriam tributados nas alíquotas ordinárias (~22% fed + 9,3% CA = ~$12.520), custando $2.800 a mais em impostos.
Ganhos de capital de curto prazo (ativos mantidos 365 dias ou menos) são tributados à sua alíquota de imposto de renda ordinária, que varia de 10% a 37% em 2026. Ganhos de capital de longo prazo (ativos mantidos 366 dias ou mais) são tributados a alíquotas preferenciais: 0%, 15% ou 20%, dependendo da sua renda. Para a maioria dos contribuintes, a alíquota de longo prazo é de 15%.
Para 2026, as faixas de LTCG são: 0% para renda tributável até $47.025 (solteiro) ou $94.050 (casado conjuntamente); 15% para renda até $518.900 (solteiro) ou $583.750 (casado conjuntamente); 20% para renda acima desses limites. Essas faixas são ajustadas anualmente pela inflação.
O NIIT é um adicional de 3,8% sobre a renda de investimento (incluindo ganhos de capital, dividendos, juros e renda de aluguel) para contribuintes com AGI modificado acima de $200.000 (solteiro) ou $250.000 (casado conjuntamente). Ele se aplica ao menor entre sua renda de investimento líquida ou o valor pelo qual seu MAGI excede o limite.
A maioria dos estados tributa ganhos de capital como renda ordinária às suas alíquotas padrão de imposto de renda. Nove estados não têm imposto de renda: Alasca, Flórida, Nevada, Nova Hampshire, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Washington e Wyoming. A Califórnia tem a maior alíquota máxima (13,3%) sobre ganhos de capital.
O IRS trata criptomoedas como propriedade. Vender criptomoedas com lucro aciona imposto sobre ganhos de capital, assim como ações. De curto prazo se mantidas 365 dias ou menos, de longo prazo se mantidas 366+ dias. Usar criptomoedas para comprar bens ou serviços também aciona um evento tributável. Renda de mineração é tributada como renda ordinária.
Sim. Você pode usar prejuízos de capital para compensar ganhos de capital dólar por dólar. Se seus prejuízos excederem seus ganhos, você pode deduzir até $3.000 por ano contra renda ordinária ($1.500 se casado separadamente) e carregar prejuízos restantes para anos futuros.
Estratégias incluem: (1) Mantenha ativos por 366+ dias para se qualificar para alíquotas de longo prazo. (2) Colha prejuízos fiscais para compensar ganhos. (3) Use uma troca 1031 para imóveis de investimento. (4) Doe ações valorizadas para caridade. (5) Invista através de contas com vantagens fiscais (IRA, 401k) onde ganhos são diferidos ou isentos de impostos.
Corretoras reportam suas vendas para o IRS através do Formulário 1099-B. Exchanges de criptomoedas emitem o Formulário 1099-DA a partir de 2026. Não declarar ganhos de capital pode resultar em penalidades do IRS, juros e auditoria potencial. O IRS corresponde automaticamente formulários 1099 com sua declaração de impostos.
Esta ferramenta também é conhecida por estas tarefas — cada link abre a mesma ferramenta com um guia focado:
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