Calculate dividend yield, after-tax income, and project DRIP reinvestment growth over time.
Qualified dividends taxed at LTCG rates (0%, 15%, 20%). Ordinary dividends taxed at income rate. Assumes constant dividend amounts and stock prices for projections. Actual results vary.
A dividend is a share of a company's profit paid out per share — a $1.00/yr dividend on a $100 share is a 1% yield. Qualified dividends (held over 60 days and paid by US companies) are taxed at long-term capital-gains rates of 0–20%, not ordinary income rates, which is why this calculator applies a separate tax rate. With DRIP (dividend reinvestment), each payout is used to buy fractional shares instead of taking cash, so next year's payout is slightly larger — income compounds on income. Because prices are held constant here, growth comes purely from reinvestment: on the sample portfolio, $549.78/yr of after-tax income reinvested for 10 years lifts annual income from $646.80 to about $659 and the portfolio from $52,900 to about $55,100.
Left: the reinvestment loop — each dividend is taxed, the remainder buys fractional shares, and the next payout is a little larger. Right: annual income with DRIP vs taking cash, starting from $646.80/yr — reinvestment bends the line upward while cashing out keeps it flat.
Lena holds three positions — 100 AAPL at $195 ($1.00/yr per share), 50 MSFT at $420 ($3.00/yr), and 80 JNJ at $155 ($4.96/yr) — with AAPL and MSFT on DRIP and a 15% qualified dividend tax rate.
To project dividend income: enter investment amount, yield, and dividend growth rate — the calculator compounds reinvested dividends year by year and shows total return, income, and portfolio value at any horizon.
FreeToolHub Dividend Calculator is a free browser-based tool that projects dividend income, yield, and DRIP compounding over time, no signup.
Calcule o rendimento de dividendos, a renda pós-tributação e projete o crescimento de reinvestimento DRIP ao longo de 30 anos. Suporte a múltiplas posições com taxas de dividendos qualificados.
A Calculadora de Dividendos modela uma carteira de renda multi-posição e projeta seu crescimento sob reinvestimento de dividendos. Cada linha de posição recebe um símbolo de ticker, quantidade de ações, preço por ação, dividendo anual esperado por ação e sua própria caixa de seleção DRIP; três exemplos são carregados por padrão cobrindo Apple, Microsoft e Johnson & Johnson, e você pode adicionar quantas linhas desejar. A ferramenta calcula o capital total investido, a renda anual de dividendos, o rendimento médio da carteira, a renda pós-tributação na sua taxa de dividendos qualificados e a renda mensal. Uma projeção ano a ano então simula a capitalização composta do DRIP por até 30 anos: dividendos pós-tributação compram ações adicionais, opcionalmente com um desconto DRIP de até 15%, e essas ações geram seus próprios dividendos no ano seguinte.
Investidores de renda que montam uma carteira de dividendos usam-na para ver a renda em dólares reais em vez de rendimentos abstratos, e para comparar posições candidatas por sua contribuição ao fluxo de caixa mensal. Pessoas que buscam independência financeira testam se uma determinada carteira poderia complementar ou substituir um salário, e qual a carga tributária. As três posições de exemplo carregam uma carteira de $52.900 pagando aproximadamente $647 por ano, cerca de um rendimento combinado de 1,2%, o que torna as conversas em escala de carteira concretas. Investidores de longo prazo alternam o DRIP por posição para contrastar estratégias de reinvestimento versus pegar o dinheiro ao longo de décadas. Note que o modelo mantém preços e dividendos constantes, então isola a capitalização de renda em vez de prever o crescimento do mercado; combine-o com sua própria perspectiva de preço antes de comprometer capital.
(1) Digite cada posição com ações, preço e dividendo anual por ação, alternando a caixa DRIP onde você reinveste; defina o horizonte de projeção de 1 a 30 anos, sua taxa tributária qualificada e qualquer desconto DRIP. (2) O motor totaliza o capital investido e a renda anual, calcula o rendimento médio como renda sobre o investido, aplica sua taxa tributária e divide por doze para a renda mensal. A projeção então repete ano a ano: para cada posição com DRIP ativado, o dividendo pós-tributação compra novas ações no preço por ação menos o desconto, e essas ações aumentam o pagamento do ano seguinte. (3) Leia a tabela: anos iniciais, pontos de verificação de cinco anos e o ano final mostram o valor da carteira e a renda pós-tributação, com uma linha de resumo comparando as figuras iniciais aos pontos finais projetados.
Sem reinvestimento, uma carteira pagando um rendimento de 3% paga os mesmos dólares para sempre enquanto a inflação os corrói silenciosamente. Com DRIP, cada dividendo pós-tributação compra mais ações, e essas ações pagam dividendos próprios, transformando uma linha de renda plana em uma exponencial. A simulação torna os mecânicos visíveis: cada ano, posições com DRIP convertem renda pós-tributação em ações no preço de compra efetivo, incluindo qualquer desconto da empresa de até 15%, o que acelera a acumulação porque as ações são compradas abaixo do mercado. Como os preços são mantidos constantes, a projeção isola a capitalização pura de renda, uma visão deliberadamente conservadora, pois dividendos e preços crescentes empurrariam os resultados para cima. Alternar DRIP desligado em uma posição e assistir sua renda permanecer plana ao lado dos vizinhos reinvestidos.
Divida os dividendos anuais por ação pelo preço atual da ação. Uma ação que paga $3,60 anuais a $90 negocia a um rendimento de 4,0%. Preços crescentes empurram os rendimentos para baixo, a menos que os pagamentos cresçam.
Dividendos reinvestidos se capitalizam no rendimento mais a taxa de crescimento. Com um rendimento de 4% e crescimento de dividendos de 6%, uma posição aproximadamente dobra em 9-10 anos sem a valorização do preço fazendo o trabalho sozinha.
Dividendos qualificados mantidos além do período de posse exigido são tributados nas taxas de longo prazo de 0%, 15% ou 20%; dividendos ordinários são tributados como renda regular. Distribuições de REIT retornam principalmente como renda ordinária até a venda.
Um plano de reinvestimento de dividendos compra automaticamente frações de ações com cada pagamento, então dividendos futuros são ganhos em uma contagem de ações crescente. Ao longo de 20+ anos, o reinvestimento tipicamente contribui com 30-50% do retorno total para carteiras de renda.
DRIP reinveste automaticamente dividendos para comprar ações adicionais, capitalizando sua posição. Exemplo: $10.000 investidos a 4% de rendimento com crescimento anual de preço de 8% atingem $46.610 em 20 anos com DRIP versus $26.530 sem (pegando dividendos em dinheiro). A ferramenta projeta o crescimento DRIP ao longo de 30 anos e compara com cenários de dividendos em dinheiro.
DRIP automatically reinvests dividends to buy additional shares, compounding your position. Example: $10,000 invested at 4% yield with 8% annual price growth reaches $46,610 in 20 years with DRIP versus $26,530 without (taking dividends as cash). The tool projects DRIP growth over 30 years and compares it to cash-dividend scenarios.
Qualified dividends (held 60+ days before ex-dividend date) are taxed at long-term capital gains rates: 0% for income under $47,025 (single) / $94,050 (married), 15% up to $518,900, 20% above. Non-qualified dividends (REITs, MLPs, foreign stocks) are taxed at ordinary income rates. This calculator shows after-tax income for both scenarios.
Esta ferramenta também é conhecida por estas tarefas — cada link abre a mesma ferramenta com um guia focado:
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