See your 2026 federal and state income tax, your marginal rate, and exactly which bracket each dollar of income falls into.
Uses 2026 federal brackets and standard deductions (IRS Rev. Proc. 2025-32). State tax is simplified — the state taxable base is assumed to equal the federal taxable base, and some states have credits, exemptions or local taxes not modelled here. Credits and phase-outs beyond the single input field are not included. Estimation only; not tax advice.
The most common misunderstanding about income tax is that your marginal rate applies to all of your income. It does not. The federal system is a stack of brackets, and each one only taxes the income that falls inside it. Moving from the 22% bracket into the 24% bracket does not raise the tax on the first $105,700 — it only changes the rate on the dollars above that line. That is why your effective rate is always lower than your marginal rate, and why a raise never leaves you with less take-home pay.
Each block is a bracket. Only the width of the top block is taxed at your marginal rate — everything to its left is taxed at lower rates.
A single filer in Texas earning $85,000 with no pre-tax deductions and no itemized deductions.
Digite sua renda para ver seu imposto de renda federal de 2026, imposto de renda estadual, alíquota marginal e alíquota efetiva — com um gráfico mostrando quanto da sua renda está em cada faixa. Grátis, sem cadastro.
Os Estados Unidos usam um sistema de faixas progressivas, o que significa que sua renda é dividida em camadas e cada camada é tributada em sua própria alíquota. Para 2026, um contribuinte solteiro paga 10% sobre os primeiros $12.400 de renda tributável, 12% sobre a parte de $12.400 a $50.400, e 22% sobre a parte de $50.400 a $105.700, com faixas mais altas acima disso. Crucialmente, passar para uma faixa mais alta não altera a alíquota sobre a renda abaixo dela. É por isso que um aumento nunca reduz seu salário líquido.
Sua alíquota marginal é a alíquota sobre seu último dólar de renda — a faixa em que você está. Sua alíquota efetiva é a alíquota média sobre toda a sua renda. Um contribuinte solteiro com $85.000 de renda está na faixa de 22%, então sua alíquota marginal é de 22%, mas sua alíquota federal efetiva é próxima de 13%, porque a maior parte de sua renda foi tributada a 10% e 12%. Quando as pessoas dizem "Estou na faixa de 22%", quase sempre se referem à alíquota marginal, e quase nunca é o que elas realmente pagam em média.
Você não paga imposto sobre cada dólar que ganha. A dedução padrão remove um valor fixo de sua renda antes que qualquer faixa seja aplicada — $16.100 para um contribuinte solteiro em 2026, $32.200 para um casal casado declarando conjuntamente, e $24.150 para chefe de família. Se suas deduções detalhadas (juros hipotecários, impostos estaduais, doações de caridade) somarem mais que a dedução padrão, você detalha em vez disso. De qualquer forma, a dedução é subtraída antes que as faixas sejam aplicadas, é por isso que sua renda tributável é sempre menor que seu salário.
Renda bruta $85.000. A dedução padrão de 2026 de $16.100 reduz a renda tributável para $68.900. O imposto federal é então $12.400 × 10% = $1.240, mais ($50.400 − $12.400) × 12% = $4.560, mais ($68.900 − $50.400) × 22% = $4.070 — um total de cerca de $9.870. A alíquota marginal é de 22%; a alíquota efetiva é de cerca de 11,6%. O Texas não tem imposto de renda estadual, então o valor federal é a conta completa.
As faixas federais são as mesmas em todos os lugares, mas o imposto de renda estadual não. Nove estados não cobram imposto de renda, alguns cobram uma alíquota fixa e outros têm suas próprias faixas progressivas que não correspondem às federais. Os estados também definem sua própria base tributável, com deduções e isenções diferentes. Esta calculadora assume que sua base tributável estadual é igual à sua federal, o que é uma simplificação — trate o valor estadual como uma estimativa próxima e não como uma linha exata da declaração.
Não. Porque as faixas são aplicadas em camadas, apenas a renda acima de cada limite é tributada na alíquota mais alta. Passar para uma nova faixa aumenta a alíquota sobre seus dólares adicionais, nunca sobre os dólares que você já ganhava. Seu salário líquido sempre aumenta quando seu salário bruto aumenta.
A alíquota marginal é a alíquota sobre seu último dólar — a faixa em que você está. A alíquota efetiva é seu imposto total dividido por sua renda total. A alíquota efetiva é sempre menor, frequentemente por uma ampla margem, porque a maior parte de sua renda é tributada nas faixas mais baixas.
Antes. Ela reduz sua renda primeiro, e as faixas são então aplicadas sobre a renda tributável restante. É por isso que um declarante ganhando $85.000 não é tributado sobre o valor total, e por que sua alíquota efetiva é muito menor do que sua faixa sugere.
Não. Esta ferramenta calcula o imposto de renda antes dos créditos. Para ver como os créditos afetam o que você deve ou recebe de volta, use a Calculadora de Restituição Fiscal, que aceita um valor de créditos e o aplica contra o imposto federal.
A maioria dos estados usa suas próprias deduções, isenções e estruturas de faixas em vez das federais. Esta calculadora aplica sua alíquota estadual sobre a base tributável federal, o que mantém a comparação consistente, mas pode diferir de sua declaração estadual real em alguns pontos percentuais.
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