Estimate your take-home pay per paycheck — federal income tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions, itemized.
Federal tax: annualized gross minus 401(k), health, and the 2026 standard deduction, taxed with simplified 2026 brackets, minus a flat $2,000 credit per dependent. FICA: 6.2% Social Security up to the $184,500 wage base + 1.45% Medicare + 0.9% over $200,000. 401(k) deferrals reduce income tax but not FICA; pre-tax health reduces both. All figures are simplified estimates.
A salary of $65,000.00 paid biweekly (26), single filing status.
Estimate only, not tax advice. This tool uses simplified 2026 brackets (IRS Rev. Proc. 2025-32), the 2026 standard deduction, and flat per-dependent credits. It ignores W-4 specifics, itemized deductions, local taxes, and state-specific rules. Consult the IRS estimator or a tax professional for exact withholding.
To estimate take-home pay: enter gross pay, pay frequency, filing status, and deductions — the calculator subtracts simplified federal tax, FICA (6.2% Social Security + 1.45% Medicare), state tax, and pre-tax 401(k) and health premiums.
FreeToolHub Paycheck Calculator is a free browser-based tool that estimates US take-home pay per paycheck with federal tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions, no signup.
Estime o salário líquido com as faixas federais de 2026, dedução padrão, FICA, contribuições pré-impostos de 401(k) e prêmios, mais impostos estaduais. Uma estimativa simplificada, não é consultoria fiscal.
Esta calculadora estima o que um salário realmente paga por período após os descontos. Ela aplica as faixas simplificadas de imposto de renda federal de 2026 e a dedução padrão, impostos de folha de pagamento FICA, contribuições opcionais de 401(k) pré-impostos e prêmios de saúde, e uma configuração de imposto estadual que inclui estados sem imposto de renda e uma porcentagem personalizada. O resultado é o salário líquido que você pode esperar ver depositado a cada período. É deliberadamente simplificada — uma estimativa de planejamento, não um substituto para o sistema de folha de pagamento do seu empregador ou para um profissional de impostos.
Candidatos a emprego que comparam ofertas usam-na para converter salários brutos no número que importa — o que cai no banco toda semana ou mês. Recém-formados que fazem o orçamento do primeiro salário veem por que $55.000 não significam $4.583 por mês. Funcionários decidindo sobre uma taxa de 401(k) podem aumentar a contribuição e ver o salário líquido diminuir em menos que a contribuição, devido ao escudo fiscal. Trabalhadores horários mudando para salário, pessoas se mudando entre estados e qualquer pessoa fazendo uma verificação de sanidade do W-4 obtêm uma estimativa rápida sem precisar se aprofundar nas tabelas de retenção da IRS.
(1) Digite o salário anual e a frequência de pagamento. (2) Adicione descontos pré-impostos: porcentagem de 401(k) tradicional e prêmios de saúde mensais. (3) Escolha seu estado — estados sem imposto de renda sobre salários mostram zero imposto estadual, ou digite uma taxa personalizada. (4) A calculadora anualiza o pagamento, remove os valores pré-impostos, aplica as faixas federais de 2026 após a dedução padrão, adiciona o FICA e divide pelo número de cheques. Ela também respeita o teto salarial do Seguro Social para que contribuintes de alta renda não sejam cobrados a mais na porção de 6,2%.
O imposto de renda federal usa as faixas de 2026 com a dedução padrão e um crédito simplificado de $2.000 por dependente, pulando deduções detalhadas e reduções de crédito. O FICA é exato em estrutura: 6,2% de Seguro Social sobre salários até o teto salarial de $184.500 de 2026, 1,45% de Medicare sobre todos os salários, mais o imposto adicional de Medicare de 0,9% acima de $200.000. Dólares de 401(k) pré-impostos são removidos antes do imposto de renda mas não antes do FICA, enquanto prêmios de saúde pulam ambos, o que corresponde às regras de folha de pagamento real. O que não modela: créditos específicos de estado, impostos locais como NYC ou Filadélfia, seguro de invalidez estadual e contribuições Roth.
Contribuições tradicionais de 401(k) são isentas de imposto de renda federal agora — cada dólar contribuído reduz a renda tributável na sua marginal, então uma contribuição de $5.000 economiza $1.100 na faixa de 22%. Elas não são isentas de FICA: Seguro Social e Medicare ainda são retidos sobre os dólares de 401(k). Prêmios de saúde através de um plano de empregador pulam ambos. É por isso que aumentar sua taxa de 401(k) em $100 por período geralmente reduz o salário líquido em apenas cerca de $78 em uma faixa de 22% — os outros $22 eram imposto federal que você nunca ia manter. Contribuições Roth são o espelho: impacto total no salário líquido agora, saques isentos de impostos depois.
É uma aproximação próxima usando as faixas federais simplificadas de 2026, a dedução padrão, um crédito de $2.000 por dependente e regras padrão de FICA. Os salários reais diferem onde os empregadores aplicam configurações reais de W-4, deduções detalhadas, impostos locais ou itens específicos de estado. Espere resultados dentro de alguns porcento para situações diretas de W-2, e use-a para planejamento em vez de folha de pagamento exata.
6,2% para Seguro Social sobre salários até o teto salarial de $184.500 em 2026, e 1,45% para Medicare sem teto — total de 7,65%, correspondido pelo seu empregador. Contribuintes de alta renda pagam um imposto adicional de Medicare de 0,9% sobre salários acima de $200.000 ($250.000 casados declarando juntos), retido quando os salários cruzam o limite.
As adições tradicionais de 401(k) são isentas de imposto de renda federal mas permanecem explicitamente sujeitas ao FICA sob as regras da IRS. A contribuição reduz o imposto de renda retido, não o imposto de folha de pagamento de 7,65%. Os prêmios de saúde do empregador são diferentes — esses também escapam do FICA, por isso a calculadora os remove antes de ambos os impostos.
Semanais pagam 52, quinzenais 26, semanais duas vezes por mês 24, mensais 12. Quinzenais e semanais duas vezes por mês diferem: quinzenais significa que dois meses do ano têm três salários, enquanto os cheques semanais duas vezes por mês são ligeiramente maiores. A calculadora divide seu líquido anual pela contagem correta para a frequência que você escolher.
Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Wyoming e Washington não tributam renda de salário, e Nova Hampshire completou a fase de eliminação do imposto sobre juros e dividendos em 2025. Viver em um deles aumenta significativamente o salário líquido em altas rendas, embora impostos de propriedade e vendas parcialmente compensem.
Não. É uma estimativa simplificada de planejamento que pula deduções detalhadas, reduções de crédito, impostos salariais locais e ajustes específicos de estado, e não modela múltiplos empregos ou interações de retenção de dois rendimentos. Use-a para comparar ofertas e fazer orçamento, e confirme a retenção real com seu departamento de folha de pagamento ou um CPA.
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