Calculate net pay including federal tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions.
Estimates use 2026 federal progressive brackets and state progressive tax brackets where available. Your actual paycheck may differ due to local taxes, W-4 adjustments, benefits, and other factors. This is not tax advice — consult a CPA.
Gross pay is never what lands in your bank account. Your employer first subtracts pre-tax items — a 401(k) contribution and health insurance premiums — which shrink your taxable income. Then come three layers of tax: federal income tax at the progressive 2026 brackets, FICA split into Social Security (6.2% up to the $184,500 wage base) and Medicare (1.45%, plus an extra 0.9% above $200,000), and state income tax where one exists. State rates range from zero (TX, FL, NV) to a 13.3% top bracket in California. The 2026 401(k) limit is $24,500 ($32,500 if you're 50+), and pre-tax deductions can't push your balance past it.
Sample: single filer in Texas earning $6,000/month (no state income tax), contributing 6% to a 401(k) and $250/month to health insurance. The green slice is what actually reaches the bank.
Rafael is a single product manager in Texas earning $6,000/month. He defers 6% to his 401(k) and pays $250/month for health insurance. Texas has no state income tax.
Payroll tax includes 6.2% Social Security (capped at $184,500 in 2026), 1.45% Medicare, plus federal and state income tax withholding. Enter your salary and state to see take-home pay.
FreeToolHub Payroll Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates federal, state, and FICA taxes for employees, no signup.
Calcule descontos de contracheque: imposto federal, Seguro Social, Medicare, imposto estadual, 401(k), plano de saúde. Todos os 50 estados. Grátis, instantâneo.
A Calculadora de Imposto de Folha de Pagamento transforma o salário bruto em salário líquido estimado ao empilhar todas as principais deduções em ordem. Digite o salário bruto com frequência anual, mensal ou quinzenal, situação de declaração, seu estado, porcentagem de contribuição do 401(k) e prêmios de plano de saúde por período de pagamento. O motor subtrai itens pré-tributários, aplica as faixas progressivas federais de 2026, adiciona o FICA — Seguro Social a 6,2% até a base salarial de $184.500 e Medicare a 1,45%, mais o adicional de Medicare de 0,9% acima de $200.000 solteiro ou $250.000 casado — e então adiciona o imposto de renda estadual usando faixas progressivas quando disponível. Os resultados detalham cada item, salário líquido anual e por período, e sua alíquota efetiva, exportável como CSV.
Candidatos a emprego comparando ofertas decifram o que um salário de $95.000 realmente rende após todos os descontos, em diferentes estados. Funcionários decidindo entre um aumento e contribuições adicionais ao 401(k) veem como o adiamento pré-tributário atenua o impacto do imposto, e qualquer pessoa avaliando uma mudança de emprego do Texas para a Califórnia mede diretamente a diferença de imposto estadual. Gerentes de contratação e proprietários de pequenas empresas produzem estimativas rápidas para candidatos sem envolver a equipe de folha de pagamento. Quem muda de hora-para-salário verifica se o novo contracheque quinzenal cobre o orçamento. Famílias elaborando um orçamento mensal finalmente obtêm uma figura realista de renda em vez do número otimista do bruto, e a exportação CSV alimenta planilhas de forma limpa.
(1) O salário bruto é anualizado (mensal × 12, quinzenal × 26), então as deduções pré-tributárias são subtraídas: contribuições do 401(k) limitadas a $24.500 para 2026 e prêmios anuais de saúde. (2) A dedução padrão de 2026 ($16.100 solteiro, $32.200 casado declarando conjuntamente, $24.150 chefe de família) é subtraída para obter a renda tributável, que passa pelas faixas progressivas federais e, onde o estado cobra imposto de renda, pelas faixas progressivas estaduais carregadas de dados ao vivo com fallback de taxa fixa. (3) O FICA é calculado separadamente — 6,2% de Seguro Social sobre salários até $184.500, 1,45% de Medicare sobre tudo, mais 0,9% acima do limite adicional — e o salário líquido é dividido pelos seus períodos de pagamento.
O FICA é o par de impostos de folha de pagamento que financia o Seguro Social e o Medicare, retido de cada contracheque independentemente da sua situação de imposto de renda. A parte do Seguro Social é 6,2% mas apenas sobre salários até $184.500 em 2026 — ganhe acima desse teto e a retenção para, é por isso que contribuintes de alta renda veem um aumento temporário no contracheque no final do ano. O Medicare é 1,45% sem limite, e um adicional de 0,9% aplica-se quando os salários excedem $200.000 solteiro ou $250.000 casado declarando conjuntamente. Os empregadores correspondem às duas taxas base; a calculadora mostra a parte do empregado, que é o que realmente reduz seu salário líquido.
Imposto de renda federal (retenção por W-4), 6,2% de Seguro Social sobre salários até a base salarial de 2026, 1,45% de Medicare sem limite, mais imposto de renda estadual quando aplicável. Esta calculadora liquida todos eles para qualquer estado.
7,65% combinados da parte do empregado — 6,2% de OASDI até a base salarial do Seguro Social (cerca de $184.500 em 2026) e 1,45% de Medicare sobre todos os salários, mais 0,9% de Medicare adicional acima de $200.000.
O tamanho do contracheque varia ao longo do ano principalmente devido à base salarial do Seguro Social: uma vez que seus salários acumulados no ano ultrapassam o limite, a retenção de 6,2% do OASDI para e os contracheques do final do ano aumentam. Contracheques de bônus também podem usar retenção suplementar plana de 22%.
Digite o salário bruto, situação de declaração e estado — a calculadora aplica as faixas federais, FICA e imposto estadual, então mostra o salário líquido mensal real para comparar ofertas honestamente entre estados.
Ela calcula imposto de renda federal (faixas de 2026), imposto de renda estadual para todos os 50 estados (incluindo estados com 0% como Texas e Flórida), FICA (6,2% de Seguro Social até $184.500 + 1,45% de Medicare) e o Imposto Adicional de Medicare de 0,9% acima de $200.000. A saída mostra salário bruto para líquido por período.
Sim. Digite o mesmo salário com seleções de estado diferentes para ver como o imposto de renda estadual afeta o salário líquido. Por exemplo, um salário de $120.000 rende aproximadamente $6.600 a mais de líquido no Texas (0% de imposto estadual) do que na Califórnia (até alíquota marginal de 9,3%) após todos os descontos.
It calculates federal income tax (2026 brackets), state income tax for all 50 states (including 0% states like Texas and Florida), FICA (6.2% Social Security up to $184,500 + 1.45% Medicare), and the 0.9% Additional Medicare Tax above $200,000. Output shows gross-to-net pay per period.
Yes. Enter the same salary with different state selections to see how state income tax affects net pay. For example, a $120,000 salary yields roughly $6,600 more take-home in Texas (0% state tax) than in California (up to 9.3% marginal rate) after all deductions.
Esta ferramenta também é conhecida por estas tarefas — cada link abre a mesma ferramenta com um guia focado:
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