Estimate whether you are getting a refund or writing a cheque — and by how much — before you file.
Uses 2026 federal brackets and standard deductions (IRS Rev. Proc. 2025-32). State tax is simplified — the state taxable base is assumed to equal the federal taxable base, and some states have credits, exemptions or local taxes not modelled here. Credits and phase-outs beyond the single input field are not included. Estimation only; not tax advice.
Worth being precise about, because the two get confused constantly. The IRS “Where’s My Refund?” tool tracks a return you have already filed — it needs your SSN, filing status and the exact refund amount, and it reads the status off the IRS system. This calculator does the opposite: it works out what your refund should be from your income and withholding, before you file. Use it to check whether your withholding is on target, or to sanity-check the number your preparer gives you. It has no idea whether the IRS has processed anything.
A refund is not a bonus. It is the difference between what was withheld from your pay during the year and what you actually owed. A large refund means you lent the government money at 0% interest for up to twelve months — which is why the fix is a new W-4, not a celebration.
Withholding is a running prepayment. Whatever is left over at filing time comes back to you.
A single filer in Texas earning $85,000 with $7,500 of federal tax withheld during the year.
Estime sua restituição federal e estadual ou saldo devido a partir de sua renda, retenção e créditos. Mostra quanto você reteve a mais ou a menos. Nenhum número do SSN necessário, nada é enviado.
Uma restituição fiscal é a diferença entre o que foi retido de seu salário durante o ano e o que você realmente devia. Se mais foi retido do que você devia, o excesso volta para você. Esse dinheiro era seu o tempo todo — simplesmente esteve com o governo em vez de em sua conta, rendendo nada, por alguns meses a um ano inteiro. Uma grande restituição geralmente é um sinal de que sua retenção do W-4 está muito alta, não de que você teve um bom desempenho.
Vale a pena ser preciso, porque as duas coisas são constantemente confundidas. A ferramenta "Onde Está Minha Restituição?" do IRS rastreia uma declaração que você já enviou — ela precisa do seu número do Seguro Social, situação de declaração e valor exato da restituição, e lê o status do sistema do IRS. Esta calculadora faz o oposto: calcula qual deve ser sua restituição a partir de sua renda e retenção, antes de você declarar. Use-a para verificar sua retenção ou para confirmar um número de um preparador. Ela não tem informações sobre se o IRS processou algo e nunca pede seu número do Seguro Social.
Seu empregador retém imposto de renda federal de cada pagamento com base no W-4 que você enviou. Essa retenção é um pagamento antecipado contínuo contra uma conta de imposto que só é calculada quando você declara. Na hora de declarar, os dois são comparados: se a retenção exceder o imposto que você deve, você recebe uma restituição; se for insuficiente, você tem um saldo devido. Reter muito a menos durante o ano também pode acionar uma penalidade de pagamento a menor, por isso a correção é um W-4 corrigido em vez de um pagamento único.
Um declarante único no Texas ganha $85.000. A dedução padrão de $16.100 para 2026 deixa $68.900 de renda tributável, gerando aproximadamente $9.870 de imposto de renda federal. Com $7.500 retidos durante o ano, há um saldo devido de cerca de $2.370. Isso não é uma penalidade por si só — simplesmente significa que a retenção na folha de pagamento foi definida mais baixa que a responsabilidade real. O mesmo declarante com $11.000 retidos teria visto uma restituição de cerca de $1.130.
Créditos fiscais subtraem diretamente do imposto que você deve, o que os torna mais valiosos que deduções do mesmo valor. Uma dedução reduz sua renda tributável, então seu benefício depende de sua alíquota; um crédito reduz a conta de imposto dólar por dólar. Alguns créditos, como o Crédito por Dependente e o Crédito de Renda do Trabalho, são total ou parcialmente reembolsáveis, o que significa que podem gerar uma restituição mesmo quando sua responsabilidade fiscal é zero. Esta calculadora aplica os créditos que você insere contra o imposto federal e nunca permite que o resultado fique abaixo de zero.
Não. Esta é uma estimativa antes de declarar, não um rastreador. Para verificar o status de uma declaração que você já enviou, use a ferramenta Onde Está Minha Restituição do IRS, que precisa do seu número do Seguro Social, situação de declaração e valor exato da restituição.
Sua retenção na folha de pagamento foi definida mais baixa que sua responsabilidade fiscal real para o ano. Causas comuns são um aumento que o colocou em uma faixa maior, um segundo emprego, renda autônoma sem retenção ou um W-4 que reivindicava mais benefícios do que o justificado. Enviar um W-4 corrigido espalha a correção pelo ano seguinte.
Isso significa que muito foi retido, o que não é a mesma coisa. Sua responsabilidade fiscal total estava correta; o pagamento antecipado simplesmente foi maior que o necessário. O custo é o uso perdido desse dinheiro durante o ano, não um pagamento excessivo de imposto.
Não. Dever imposto quando você declara não é uma penalidade por si só. Uma penalidade separada de pagamento a menor pode se aplicar se você pagou substancialmente menos durante o ano, e é calculada com base no valor insuficiente e por quanto tempo ele esteve pendente, não no saldo total.
Sim. Digite seu estado e o imposto estadual retido, e ela estima a restituição ou saldo estadual junto com o federal. Os estados têm suas próprias regras de retenção e estruturas de dedução, então o valor estadual é uma estimativa.
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