Calculate federal, NIIT, and state capital gains tax for 2026.
Long-term capital gains rates (0%/15%/20%) are based on IRS inflation-adjusted brackets for 2026 (Rev. Proc. 2025-32). NIIT (3.8%) applies above $200K/$250K. State rates are simplified. This is for estimation only — consult a tax professional.
A capital gain is the difference between what you sell an asset for and what you paid for it (your cost basis). The key driver is holding period: sell within 365 days and the gain is short-term, taxed at your ordinary income rate (up to 37% in 2026); hold longer and it becomes long-term, taxed at the preferential 0%, 15%, or 20% rates. The long-term rate you pay depends on your total taxable income, including the gain itself. A 3.8% Net Investment Income Tax (NIIT) can also apply once your income passes $200,000 (single) or $250,000 (married).
Held more than 365 days, a gain qualifies for the long-term ladder: 0% up to $49,450 of taxable income, 15% to $545,500, and 20% above. Held shorter, it is taxed like wages at ordinary rates up to 37%.
Priya, a software engineer in Seattle, bought $20,000 of index-fund shares and sold them for $35,000 after 400 days. She has $80,000 of ordinary income and files single.
Short-term gains (held ≤1 year) are taxed as ordinary income; long-term gains (held >1 year) are taxed at 0%, 15%, or 20% depending on your income bracket. Enter your gain to see the exact tax.
FreeToolHub Capital Gains Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates tax on stock and crypto gains, no signup, no upload.
Vente d'actions ou de crypto-monnaies ? Ce calculateur gratuit montre l'impôt sur les plus-values à court terme et à long terme pour les 50 États. Pas d'inscription.
Le Calculateur d'Impôt sur les Plus-values estime l'impôt fédéral et d'État que vous devez en cas de vente d'actions, de crypto-monnaies, d'immobilier ou d'autres actifs en capital. Il fait la distinction entre les plus-values à court terme (détenu 365 jours ou moins, taxé aux taux de revenu ordinaire) et les plus-values à long terme (détenu 366+ jours, taxé aux taux préférentiels de 0%/15%/20%). Le calculateur prend également en compte l'impôt sur le revenu de placement net (NIIT) de 3,8 % pour les hauts revenus, et l'impôt sur les plus-values des États pour les 50 États.
Ce calculateur est destiné aux investisseurs, aux day traders, aux détenteurs de crypto-monnaies, aux vendeurs immobiliers et à toute personne vendant des actifs avec profit. Que vous vendiez des actions sur Robinhood, de la crypto-monnaie sur Coinbase ou un bien locatif, vous devez connaître votre responsabilité fiscale avant la saison des impôts. Si vous avez vendu des actifs détenus depuis moins d'un an, vous êtes confronté aux taux à court terme (10%-37%) ; si détenus depuis plus d'un an, vous bénéficiez des taux à long terme (0%, 15% ou 20%).
Entrez votre prix d'achat, votre prix de vente, la période de détention (en jours), votre situation de déclaration, vos revenus ordinaires et votre État. Le calculateur : (1) Détermine si votre gain est à court terme ou à long terme en fonction du seuil de 365 jours. (2) Pour les plus-values à long terme, applique les tranches de TPC 2026 : 0% pour un revenu jusqu'à 47 025 $ (célibataire) / 94 050 $ (marié), 15% pour un revenu jusqu'à 518 900 $ / 583 750 $, 20% au-dessus. (3) Ajoute l'IIIN (3,8%) si votre AGI modifié dépasse 200 000 $ (célibataire) / 250 000 $ (marié). (4) Ajoute l'impôt sur les plus-values de l'État (la plupart des États taxent les plus-values comme des revenus ordinaires ; 9 États n'ont pas d'impôt sur le revenu). (5) Affiche le taux effectif et le produit net après impôt.
Un célibataire en Californie avec 60 000 $ de revenus ordinaires vend des actions pour un gain à long terme de 40 000 $ : • TPC fédéral (tranche à 15%) : 6 000 $ • IIIN (3,8% sur 40 K, puisque AGI 100 K < seuil de 200 K) : 0 $ • Impôt de l'État de Californie (~9,3%) : ~3 720 $ • Total des impôts : ~9 720 $ (taux effectif de 24,3%) • Produit net : 30 280 $ Si détenu moins de 365 jours, les 40 000 $ seraient taxés aux taux ordinaires (~22% fédéral + 9,3% CA = ~12 520 $), coûtant 2 800 $ de plus en impôts.
Les plus-values à court terme (actifs détenus 365 jours ou moins) sont taxées à votre taux d'impôt sur le revenu ordinaire, qui varie de 10% à 37% en 2026. Les plus-values à long terme (actifs détenus 366 jours ou plus) sont taxées à des taux préférentiels : 0%, 15% ou 20%, selon votre revenu. Pour la plupart des contribuables, le taux à long terme est de 15%.
Pour 2026, les tranches de TPC sont : 0% pour le revenu imposable jusqu'à 47 025 $ (célibataire) ou 94 050 $ (mariés en commun) ; 15% pour un revenu jusqu'à 518 900 $ (célibataire) ou 583 750 $ (MFJ) ; 20% pour les revenus au-dessus de ces seuils. Ces tranches sont ajustées annuellement pour l'inflation.
L'IIIN est une surtaxe de 3,8% sur le revenu de placement (y compris les plus-values, les dividendes, les intérêts et les revenus locatifs) pour les contribuables dont l'AGI modifié dépasse 200 000 $ (célibataire) ou 250 000 $ (mariés en commun). Il s'applique au montant le plus faible entre votre revenu de placement net ou le montant par lequel votre MAGI dépasse le seuil.
La plupart des États taxent les plus-values comme des revenus ordinaires à leurs taux d'impôt sur le revenu standard. Neuf États n'ont pas d'impôt sur le revenu : Alaska, Floride, Nevada, New Hampshire, Dakota du Sud, Tennessee, Texas, Washington et Wyoming. La Californie a le taux maximal le plus élevé (13,3%) sur les plus-values.
L'IRS traite la crypto-monnaie comme un bien. Vendre de la crypto-monnaie avec profit déclenche l'impôt sur les plus-values, tout comme les actions. À court terme si détenue 365 jours ou moins, à long terme si détenue 366+ jours. Utiliser de la crypto-monnaie pour acheter des biens ou des services déclenche également un événement imposable. Les revenus du minage sont taxés comme des revenus ordinaires.
Oui. Vous pouvez utiliser les pertes en capital pour compenser les plus-values dollar pour dollar. Si vos pertes dépassent vos gains, vous pouvez déduire jusqu'à 3 000 $ par an contre les revenus ordinaires (1 500 $ en cas de déclaration séparée pour les couples mariés) et reporter les pertes restantes sur les années futures.
Les stratégies incluent : (1) Détenez les actifs 366+ jours pour bénéficier des taux à long terme. (2) Récoltez les pertes fiscales pour compenser les gains. (3) Utilisez un échange 1031 pour l'immobilier d'investissement. (4) Faites un don d'actions appréciées à une œuvre de bienfaisance. (5) Investissez via des comptes avantageux fiscalement (IRA, 401k) où les gains sont différés ou exonérés d'impôt.
Les courtiers déclarent vos ventes à l'IRS via le formulaire 1099-B. Les plateformes de crypto-monnaie émettent le formulaire 1099-DA à partir de 2026. Ne pas déclarer les plus-values peut entraîner des pénalités de l'IRS, des intérêts et un audit potentiel. L'IRS compare automatiquement les formulaires 1099 à votre déclaration de revenus.
Cet outil est aussi connu sous ces tâches — chaque lien ouvre le même outil avec un guide ciblé :
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