Calculate dividend yield, after-tax income, and project DRIP reinvestment growth over time.
Qualified dividends taxed at LTCG rates (0%, 15%, 20%). Ordinary dividends taxed at income rate. Assumes constant dividend amounts and stock prices for projections. Actual results vary.
A dividend is a share of a company's profit paid out per share — a $1.00/yr dividend on a $100 share is a 1% yield. Qualified dividends (held over 60 days and paid by US companies) are taxed at long-term capital-gains rates of 0–20%, not ordinary income rates, which is why this calculator applies a separate tax rate. With DRIP (dividend reinvestment), each payout is used to buy fractional shares instead of taking cash, so next year's payout is slightly larger — income compounds on income. Because prices are held constant here, growth comes purely from reinvestment: on the sample portfolio, $549.78/yr of after-tax income reinvested for 10 years lifts annual income from $646.80 to about $659 and the portfolio from $52,900 to about $55,100.
Left: the reinvestment loop — each dividend is taxed, the remainder buys fractional shares, and the next payout is a little larger. Right: annual income with DRIP vs taking cash, starting from $646.80/yr — reinvestment bends the line upward while cashing out keeps it flat.
Lena holds three positions — 100 AAPL at $195 ($1.00/yr per share), 50 MSFT at $420 ($3.00/yr), and 80 JNJ at $155 ($4.96/yr) — with AAPL and MSFT on DRIP and a 15% qualified dividend tax rate.
To project dividend income: enter investment amount, yield, and dividend growth rate — the calculator compounds reinvested dividends year by year and shows total return, income, and portfolio value at any horizon.
FreeToolHub Dividend Calculator is a free browser-based tool that projects dividend income, yield, and DRIP compounding over time, no signup.
Calculez le rendement des dividendes, le revenu après impôts, et projetez la croissance de réinvestissement DRIP sur 30 ans. Prise en charge de multi-positions avec des taux d'imposition sur les dividendes qualifiés.
Le Calculateur de Dividendes modélise un portefeuille de revenus multi-positions et projette sa croissance sous réinvestissement de dividendes. Chaque ligne de position prend un symbole boursier, un nombre d'actions, un prix par action, un dividende annuel par action attendu, et sa propre case à cocher DRIP ; trois exemples se chargent par défaut couvrant Apple, Microsoft et Johnson & Johnson, et vous pouvez ajouter autant de lignes que vous en détenez. L'outil calcule le capital total investi, le revenu annuel des dividendes, le rendement moyen du portefeuille, le revenu après impôts à votre taux de dividende qualifié, et le revenu mensuel. Une projection année par année simule ensuite la composition DRIP jusqu'à 30 ans : les dividendes après impôts achètent des actions supplémentaires, éventuellement avec une remise DRIP de jusqu'à 15 %, et ces actions génèrent leurs propres dividendes l'année suivante.
Les investisseurs en revenus assemblant un portefeuille de dividendes l'utilisent pour voir le revenu en dollars réels plutôt que des rendements abstraits, et pour comparer les candidats à la détention par leur contribution au flux de trésorerie mensuel. Les personnes poursuivant l'indépendance financière testent si un portefeuille donné pourrait compléter ou remplacer un salaire, et à quel coût fiscal. Les trois positions d'échantillon chargent un portefeuille de 52 900 $ payant environ 647 $ par an, soit environ un rendement combiné de 1,2 %, ce qui rend les conversations à l'échelle du portefeuille concrètes. Les détenteurs à long terme basculent le DRIP par position pour contraster les stratégies de réinvestissement versus prise en numéraire sur des décennies. Notez que le modèle maintient les prix et les dividendes constants, il isole ainsi la composition des revenus plutôt que de prévoir la croissance du marché ; associez-le à vos propres perspectives de prix avant d'engager du capital.
(1) Saisissez chaque détention avec des actions, prix et dividende annuel par action, en basculant la case DRIP là où vous réinvestissez ; définissez l'horizon de projection de 1 à 30 ans, votre taux d'imposition qualifié, et toute remise DRIP. (2) Le moteur totalise le capital investi et le revenu annuel, calcule le rendement moyen comme revenu sur investissement, applique votre taux d'imposition, et divise par douze pour le revenu mensuel. La projection boucle ensuite année par année : pour chaque position activée DRIP, le dividende après impôts achète de nouvelles actions au prix de l'action moins la remise, et ces actions augmentent le paiement de l'année suivante. (3) Lisez le tableau : les premières années, les points de contrôle de cinq ans, et l'année finale montrent la valeur du portefeuille et le revenu après impôts, avec une ligne de résumé comparant les chiffres de départ aux points de fin projetés.
Sans réinvestissement, un portefeuille payant un rendement de 3 % paie les mêmes dollars éternellement tandis que l'inflation les érode silencieusement. Avec le DRIP, chaque dividende après impôts achète plus d'actions, et ces actions paient leurs propres dividendes, transformant une ligne de revenu plate en une exponentielle. La simulation rend les mécanismes visibles : chaque année, les positions DRIP convertissent le revenu après impôts en actions au prix d'achat effectif, y compris toute remise d'entreprise de jusqu'à 15 %, ce qui accélère l'accumulation car les actions sont achetées en dessous du marché. Comme les prix sont maintenus constants, la projection isole la composition pure des revenus, une vue délibérément conservatrice puisque des dividendes et des prix croissants pousseraient les résultats plus haut. Basculez le DRIP sur une position et observez son revenu rester plat à côté de ses voisins en réinvestissement.
Divisez les dividendes annuels par action par le prix actuel de l'action. Une action payant 3,60 $ par an à 90 $ se négocie à un rendement de 4,0 %. Les prix croissants font baisser les rendements sauf si les distributions augmentent.
Les dividendes réinvestis composent au rendement plus le taux de croissance. À un rendement de 4 % avec une croissance de dividende de 6 %, une position double approximativement en 9-10 ans sans que l'appréciation des prix seule ne fasse le travail.
Les dividendes qualifiés détenus au-delà de la période de détention requise sont imposés aux taux à long terme de 0 %, 15 % ou 20 % ; les dividendes ordinaires sont imposés comme revenu ordinaire. Les distributions de REIT se retournent principalement comme revenu ordinaire jusqu'à la vente.
Un plan de réinvestissement de dividendes achète automatiquement des fractions d'actions avec chaque paiement, de sorte que les dividendes futurs sont gagnés sur un nombre d'actions croissant. Sur plus de 20 ans, le réinvestissement contribue généralement à 30-50 % du rendement total pour les portefeuilles de revenus.
Le DRIP réinvestit automatiquement les dividendes pour acheter des actions supplémentaires, composant votre position. Exemple : 10 000 $ investis à un rendement de 4 % avec une croissance annuelle de prix de 8 % atteignent 46 610 $ en 20 ans avec le DRIP contre 26 530 sans (en prenant les dividendes en numéraire). L'outil projette la croissance DRIP sur 30 ans et la compare à des scénarios de dividendes en numéraire.
DRIP automatically reinvests dividends to buy additional shares, compounding your position. Example: $10,000 invested at 4% yield with 8% annual price growth reaches $46,610 in 20 years with DRIP versus $26,530 without (taking dividends as cash). The tool projects DRIP growth over 30 years and compares it to cash-dividend scenarios.
Qualified dividends (held 60+ days before ex-dividend date) are taxed at long-term capital gains rates: 0% for income under $47,025 (single) / $94,050 (married), 15% up to $518,900, 20% above. Non-qualified dividends (REITs, MLPs, foreign stocks) are taxed at ordinary income rates. This calculator shows after-tax income for both scenarios.
Cet outil est aussi connu sous ces tâches — chaque lien ouvre le même outil avec un guide ciblé :
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