Calculate federal, NIIT, and state capital gains tax for 2026.
Long-term capital gains rates (0%/15%/20%) are based on IRS inflation-adjusted brackets for 2026 (Rev. Proc. 2025-32). NIIT (3.8%) applies above $200K/$250K. State rates are simplified. This is for estimation only — consult a tax professional.
A capital gain is the difference between what you sell an asset for and what you paid for it (your cost basis). The key driver is holding period: sell within 365 days and the gain is short-term, taxed at your ordinary income rate (up to 37% in 2026); hold longer and it becomes long-term, taxed at the preferential 0%, 15%, or 20% rates. The long-term rate you pay depends on your total taxable income, including the gain itself. A 3.8% Net Investment Income Tax (NIIT) can also apply once your income passes $200,000 (single) or $250,000 (married).
Held more than 365 days, a gain qualifies for the long-term ladder: 0% up to $49,450 of taxable income, 15% to $545,500, and 20% above. Held shorter, it is taxed like wages at ordinary rates up to 37%.
Priya, a software engineer in Seattle, bought $20,000 of index-fund shares and sold them for $35,000 after 400 days. She has $80,000 of ordinary income and files single.
Short-term gains (held ≤1 year) are taxed as ordinary income; long-term gains (held >1 year) are taxed at 0%, 15%, or 20% depending on your income bracket. Enter your gain to see the exact tax.
FreeToolHub Capital Gains Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates tax on stock and crypto gains, no signup, no upload.
¿Vas a vender acciones o cripto? Esta calculadora gratuita muestra el impuesto de ganancias de capital a corto y largo plazo para los 50 estados. Sin registro.
La calculadora de impuesto sobre Plusvalías estima el impuesto federal y estatal que debes al vender acciones, criptomonedas, inmuebles u otros bienes de capital. Distingue entre ganancias a corto plazo (mantenidas 365 días o menos, gravadas a tipos de renta ordinaria) y ganancias a largo plazo (mantenidas 366 días o más, gravadas a tipos preferentes del 0 % / 15 % / 20 %). La calculadora también tiene en cuenta el Net Investment Income Tax (NIIT) del 3,8 % para quienes ganan más, y el impuesto estatal sobre Plusvalías de los 50 estados.
Esta calculadora es para inversores, traders intradía, tenedores de criptomonedas, vendedores de inmuebles y cualquiera que venda un activo con ganancia. Vendas acciones en Robinhood, criptomonedas en Coinbase o un inmueble de alquiler, necesitas conocer tu obligación fiscal antes de que llegue la temporada de impuestos. Si vendiste activos mantenidos menos de un año, te enfrentas a los tipos a corto plazo (10 %-37 %); si los mantuviste más de un año, te beneficias de los tipos a largo plazo (0 %, 15 % o 20 %).
Introduce tu precio de compra, precio de venta, periodo de tenencia (en días), estado civil, renta ordinaria y estado. La calculadora: (1) determina si tu ganancia es a corto o largo plazo según el umbral de 365 días. (2) Para ganancias a largo plazo, aplica los brackets LTCG de 2026: 0 % para ingresos de hasta 47.025 $ (soltero) / 94.050 $ (casado), 15 % para ingresos de hasta 518.900 $ / 583.750 $, 20 % por encima. (3) Añade el NIIT (3,8 %) si tu MAGI supera 200.000 $ (soltero) / 250.000 $ (casado). (4) Añade el impuesto estatal sobre Plusvalías (la mayoría de estados gravan las Plusvalías como renta ordinaria; 9 estados no tienen impuesto sobre la renta). (5) Muestra el tipo efectivo y el neto obtenido tras impuestos.
Un declarante soltero en California con 60.000 $ de renta ordinaria vende acciones con una ganancia a largo plazo de 40.000 $: • LTCG federal (bracket del 15 %): 6.000 $ • NIIT (3,8 % sobre 40.000 $, porque un AGI de 100.000 $ < umbral de 200.000 $): 0 $ • Impuesto estatal de California (~9,3 %): ~3.720 $ • Impuesto total: ~9.720 $ (tipo efectivo del 24,3 %) • Neto obtenido: 30.280 $ Si se mantuvieran menos de 365 días, esos 40.000 $ se gravarían a tipos ordinarios (~22 % federal + 9,3 % CA = ~12.520 $), costando 2.800 $ más de impuestos.
Las Plusvalías a corto plazo (activos mantenidos 365 días o menos) se gravan a tu tipo de renta ordinaria, que en 2026 va del 10 % al 37 %. Las Plusvalías a largo plazo (activos mantenidos 366 días o más) se gravan a tipos preferentes: 0 %, 15 % o 20 % según tus ingresos. Para la mayoría de los contribuyentes, el tipo a largo plazo es el 15 %.
Para 2026, los brackets de LTCG son: 0 % para ingreso imponible de hasta 47.025 $ (soltero) o 94.050 $ (casado con declaración conjunta); 15 % para ingresos de hasta 518.900 $ (soltero) o 583.750 $ (MFJ); 20 % por encima de esos umbrales. Estos brackets se ajustan anualmente por inflación.
El NIIT es un recargo del 3,8 % sobre la renta de inversión (incluidas Plusvalías, dividendos, intereses y rentas de alquiler) para contribuyentes con un MAGI modificado superior a 200.000 $ (soltero) o 250.000 $ (casado con declaración conjunta). Se aplica al menor entre tu renta de inversión neta o la cantidad por la que tu MAGI supera el umbral.
La mayoría de estados gravan las Plusvalías como renta ordinaria a sus tipos estándar de renta. Nueve estados no tienen impuesto sobre la renta: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. California tiene el tipo máximo más alto (13,3 %) sobre Plusvalías.
El IRS trata las criptomonedas como bienes. Vender cripto con ganancia dispara Plusvalías, igual que las acciones. A corto plazo si se mantienen 365 días o menos, a largo plazo si se mantienen 366 días o más. Usar cripto para comprar bienes o servicios también dispara un hecho imponible. Los ingresos de minería se gravan como renta ordinaria.
Sí. Puedes usar pérdidas de capital para compensar Plusvalías dólar a dólar. Si tus pérdidas superan tus ganancias, puedes deducir hasta 3.000 $ al año contra la renta ordinaria (1.500 $ si estás casado y presentas por separado) y arrastre el resto de las pérdidas a años futuros.
Las estrategias incluyen: (1) Mantener los activos 366 días o más para calificar a los tipos a largo plazo. (2) Cosechar pérdidas fiscales para compensar ganancias. (3) Usar un 1031 exchange para inmuebles de inversión. (4) Donar acciones con apreciación a la caridad. (5) Invertir a través de cuentas con ventaja fiscal (IRA, 401k) donde las ganancias se difieren o quedan libres de impuestos.
El IRS recibe datos de las plataformas (Robinhood, Coinbase, etc.) y emite el Formulario 1099-B — y, a partir de 2026, el 1099-DA — al IRS. Las discrepancias se detectan por comparación cruzada y la auditoría puede identificarte por vías de auditoría. Las consecuencias incluyen el impuesto más un 10 % de recargo por presentación tardía y posibles sanciones por declaración incompleta, que pueden llegar al 50 % del impuesto no declarado.
Esta herramienta también se conoce por estas tareas — cada enlace abre la misma herramienta con una guía enfocada:
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