Calculate net pay including federal tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions.
Estimates use 2026 federal progressive brackets and state progressive tax brackets where available. Your actual paycheck may differ due to local taxes, W-4 adjustments, benefits, and other factors. This is not tax advice — consult a CPA.
Gross pay is never what lands in your bank account. Your employer first subtracts pre-tax items — a 401(k) contribution and health insurance premiums — which shrink your taxable income. Then come three layers of tax: federal income tax at the progressive 2026 brackets, FICA split into Social Security (6.2% up to the $184,500 wage base) and Medicare (1.45%, plus an extra 0.9% above $200,000), and state income tax where one exists. State rates range from zero (TX, FL, NV) to a 13.3% top bracket in California. The 2026 401(k) limit is $24,500 ($32,500 if you're 50+), and pre-tax deductions can't push your balance past it.
Sample: single filer in Texas earning $6,000/month (no state income tax), contributing 6% to a 401(k) and $250/month to health insurance. The green slice is what actually reaches the bank.
Rafael is a single product manager in Texas earning $6,000/month. He defers 6% to his 401(k) and pays $250/month for health insurance. Texas has no state income tax.
Payroll tax includes 6.2% Social Security (capped at $184,500 in 2026), 1.45% Medicare, plus federal and state income tax withholding. Enter your salary and state to see take-home pay.
FreeToolHub Payroll Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates federal, state, and FICA taxes for employees, no signup.
Calculez les retenues sur le salaire : impôt fédéral, Sécurité sociale, Medicare, impôt d'État, 401(k), assurance maladie. Les 50 États. Gratuit, instantané.
Le Calculateur de Taxes Salariales transforme le salaire brut en salaire net estimé en appliquant chaque déduction majeure dans l'ordre. Entrez le salaire brut avec une fréquence annuelle, mensuelle ou bi-hebdomadaire, votre situation de déclaration, votre État, un pourcentage de contribution au 401(k), et les primes d'assurance maladie par période de paie. Le moteur soustrait les éléments avant impôt, applique les tranches progressives fédérales de 2026, ajoute la FICA — Sécurité sociale à 6,2 % jusqu'au seuil de salaire de 184 500 $ et Medicare à 1,45 %, plus la surtaxe supplémentaire de Medicare de 0,9 % au-dessus de 200 000 $ pour célibataire ou 250 000 $ pour marié — puis superpose l'impôt sur le revenu de l'État en utilisant des tranches progressives lorsque disponibles. Les résultats détaillent chaque ligne, le salaire annuel et par période net, et votre taux effectif, exportable au format CSV.
Les demandeurs d'emploi comparant des offres décodent ce qu'un salaire de 95 000 $ rapporte réellement après toutes les retenues, dans différents États. Les employés décidant entre une augmentation et des contributions supplémentaires au 401(k) voient comment le différé avant impôt adoucit l'impact fiscal, et toute personne envisageant un changement d'emploi du Texas à la Californie mesure directement l'écart fiscal entre les États. Les responsables du recrutement et les propriétaires de petites entreprises produisent rapidement des estimations pour les candidats sans impliquer le service de paie. Les salariés passés du salaire à l'heure vérifient qu'un nouveau chèque bi-hebdomadaire couvre leur budget. Les ménages établissant un budget mensuel obtiennent enfin un chiffre de revenu réaliste plutôt que le nombre optimiste du brut, et l'exportation CSV alimente proprement les feuilles de calcul.
(1) Le salaire brut est annualisé (mensuel × 12, bi-hebdomadaire × 26), puis les déductions avant impôt sont appliquées : contributions au 401(k) plafonnées à la limite de 2026 de 24 500 $ et primes d'assurance annuelles annualisées. (2) La déduction standard de 2026 (16 100 $ pour célibataire, 32 200 $ en déclaration conjointe, 24 150 $ pour chef de famille) est soustraite pour obtenir le revenu imposable, qui passe par les tranches progressives fédérales et, lorsque l'État prélève un impôt sur le revenu, par les tranches progressives de l'État chargées à partir de données en direct avec un recours à un taux fixe. (3) La FICA est calculée séparément — 6,2 % de Sécurité sociale sur les salaires jusqu'à 184 500 $, 1,45 % de Medicare sur tout, plus 0,9 % au-dessus du seuil de surtaxe — et le salaire net est réparti sur vos périodes de paie.
La FICA est le couple de taxes sur la paie qui finance la Sécurité sociale et le Medicare, prélevé sur chaque fiche de paie quelle que soit votre situation fiscale. La partie Sécurité sociale est de 6,2 % mais seulement sur les salaires jusqu'à 184 500 $ en 2026 — si vous gagnez plus que ce plafond, le prélèvement s'arrête, c'est pourquoi les hauts salaires voient une augmentation temporaire de leur fiche de paie en fin d'année. Le Medicare est à 1,45 % sans plafond, et un supplémentaire de 0,9 % s'applique une fois que les salaires dépassent 200 000 $ pour célibataire ou 250 000 $ en déclaration conjointe. Les employeurs versent l'équivalent des deux taux de base ; le calculateur montre la part de l'employé, qui est ce qui réduit réellement votre salaire net.
Impôt sur le revenu fédéral (retenue selon le W-4), 6,2 % de Sécurité sociale sur les salaires jusqu'au seuil de salaire 2026, 1,45 % de Medicare sans plafond, plus l'impôt sur le revenu de l'État si applicable. Ce calculateur déduit l'ensemble de ces éléments pour n'importe quel État.
7,65 % combiné de la part de l'employé — 6,2 % de l'OASDI jusqu'au seuil de salaire de la Sécurité sociale (environ 184 500 $ en 2026) et 1,45 % de Medicare sur tous les salaires, plus 0,9 % de Medicare supplémentaire au-dessus de 200 000 $.
La taille de la fiche de paie évolue au cours de l'année principalement en raison du seuil de salaire de la Sécurité sociale : une fois que vos salaires cumulés de l'année dépassent le plafond, le prélèvement de 6,2 % de l'OASDI s'arrête et les fiches de paie de fin d'année augmentent. Les fiches de prime peuvent également utiliser une retenue supplémentaire forfaitaire de 22 %.
Entrez le salaire brut, la situation de déclaration et l'État — le calculateur applique les tranches fédérales, la FICA et l'impôt de l'État, puis montre le salaire net mensuel réel pour comparer honnêtement les offres entre États.
Il calcule l'impôt sur le revenu fédéral (tranches 2026), l'impôt sur le revenu de l'État pour les 50 États (y compris les États à 0 % comme le Texas et la Floride), la FICA (6,2 % de Sécurité sociale jusqu'à 184 500 $ + 1,45 % de Medicare), et la taxe supplémentaire de Medicare de 0,9 % au-dessus de 200 000 $. La sortie montre le brut au net par période.
Oui. Entrez le même salaire avec des sélections d'État différentes pour voir comment l'impôt sur le revenu de l'État affecte le salaire net. Par exemple, un salaire de 120 000 $ rapporte environ 6 600 $ de salaire net supplémentaire au Texas (0 % d'impôt d'État) qu'en Californie (taux marginal allant jusqu'à 9,3 %) après toutes les déductions.
It calculates federal income tax (2026 brackets), state income tax for all 50 states (including 0% states like Texas and Florida), FICA (6.2% Social Security up to $184,500 + 1.45% Medicare), and the 0.9% Additional Medicare Tax above $200,000. Output shows gross-to-net pay per period.
Yes. Enter the same salary with different state selections to see how state income tax affects net pay. For example, a $120,000 salary yields roughly $6,600 more take-home in Texas (0% state tax) than in California (up to 9.3% marginal rate) after all deductions.
Cet outil est aussi connu sous ces tâches — chaque lien ouvre le même outil avec un guide ciblé :
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