Estimate your take-home pay per paycheck — federal income tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions, itemized.
Federal tax: annualized gross minus 401(k), health, and the 2026 standard deduction, taxed with simplified 2026 brackets, minus a flat $2,000 credit per dependent. FICA: 6.2% Social Security up to the $184,500 wage base + 1.45% Medicare + 0.9% over $200,000. 401(k) deferrals reduce income tax but not FICA; pre-tax health reduces both. All figures are simplified estimates.
A salary of $65,000.00 paid biweekly (26), single filing status.
Estimate only, not tax advice. This tool uses simplified 2026 brackets (IRS Rev. Proc. 2025-32), the 2026 standard deduction, and flat per-dependent credits. It ignores W-4 specifics, itemized deductions, local taxes, and state-specific rules. Consult the IRS estimator or a tax professional for exact withholding.
To estimate take-home pay: enter gross pay, pay frequency, filing status, and deductions — the calculator subtracts simplified federal tax, FICA (6.2% Social Security + 1.45% Medicare), state tax, and pre-tax 401(k) and health premiums.
FreeToolHub Paycheck Calculator is a free browser-based tool that estimates US take-home pay per paycheck with federal tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions, no signup.
Estimez le salaire net avec les tranches fédérales 2026, la déduction standard, FICA, les cotisations pré-fiscales 401(k) et les primes, plus l'impôt d'État. Une estimation simplifiée, pas un conseil fiscal.
Ce calculateur estime ce qu'un salaire paie réellement par chèque après déductions. Il applique les tranches d'impôt sur le revenu fédérales simplifiées de 2026 et la déduction standard, les impôts de salaire FICA, les cotisations pré-fiscales optionnelles 401(k) et les primes de santé, et un paramètre d'impôt d'État qui inclut les États sans impôt sur le revenu et un pourcentage personnalisé. Le résultat est le salaire net que vous pouvez vous attendre à voir déposé à chaque période. Il est délibérément simplifié — une estimation de planification, pas un substitut au système de paie de votre employeur ou à un professionnel fiscal.
Les chercheurs d'emploi comparant les offres l'utilisent pour convertir les salaires bruts en le chiffre qui compte — ce qui atterrit dans leur banque chaque semaine ou mois. Les nouveaux diplômés budgétisant leur premier salaire comprennent pourquoi 55 000 $ ne signifie pas 4 583 $ par mois. Les employés décidant d'un taux de 401(k) peuvent augmenter la cotisation et voir le salaire net diminuer de moins que la cotisation, à cause du bouclier fiscal. Les travailleurs à l'heure passant au salaire, les personnes déménageant entre États, et toute personne vérifiant son W-4 obtiennent une estimation rapide sans avoir à se plonger dans les tableaux de retenue de l'IRS.
(1) Entrez le salaire annuel et la fréquence de paie. (2) Ajoutez les déductions pré-fiscales : pourcentage de 401(k) traditionnel et primes de santé mensuelles. (3) Choisissez votre État — les États sans impôt sur le revenu des salaires affichent un impôt d'État nul, ou entrez un taux personnalisé. (4) Le calculateur annualise la paie, retire les montants pré-fiscaux, applique les tranches fédérales 2026 après la déduction standard, ajoute FICA, et divise par le nombre de chèques. Il respecte également le plafond des salaires de Sécurité sociale afin que les hauts revenus ne soient pas surtaxés sur la partie de 6,2 %.
L'impôt sur le revenu fédéral utilise les tranches 2026 avec la déduction standard et un crédit simplifié de 2 000 $ par personne à charge, en sautant les déductions détaillées et les réductions de crédit. FICA est exact dans sa structure : 6,2 % de Sécurité sociale sur les salaires jusqu'au plafond de salaire de 184 500 $ pour 2026, 1,45 % de Medicare sur tous les salaires, plus l'impôt supplémentaire de 0,9 % sur Medicare au-dessus de 200 000 $. Les dollars de 401(k) pré-fiscaux sont retirés avant l'impôt sur le revenu mais pas avant FICA, tandis que les primes de santé sautent les deux, ce qui correspond aux règles réelles de paie. Ce qu'il ne modélise pas : les crédits spécifiques à l'État, les impôts locaux des villes comme New York ou Philadelphie, l'assurance invalidité d'État, et les cotisations Roth.
Les cotisations traditionnelles 401(k) sont exonérées d'impôt sur le revenu fédéral maintenant — chaque dollar contribué réduit le revenu imposable à votre taux marginal, donc une cotisation de 5 000 $ économise 1 100 $ dans la tranche à 22 %. Elles ne sont pas exonérées de FICA : la Sécurité sociale et Medicare sont toujours retenues sur les dollars de 401(k). Les primes de santé par un plan d'employeur échappent aux deux. C'est pourquoi augmenter votre taux de 401(k) de 100 $ par chèque réduit généralement le salaire net d'environ seulement 78 $ dans une tranche à 22 % — les 22 $ restants étaient l'impôt fédéral que vous n'alliez jamais garder. Les cotisations Roth sont l'image en miroir : impact complet sur le salaire net maintenant, retraits exonérés d'impôt plus tard.
C'est une approximation proche utilisant les tranches fédérales simplifiées 2026, la déduction standard, un crédit de 2 000 $ par personne à charge, et les règles FICA standard. Les vraies fiches de paie diffèrent là où les employeurs appliquent les paramètres réels du W-4, les déductions détaillées, les impôts locaux, ou les éléments spécifiques à l'État. Attendez-vous à des résultats à quelques pourcents près pour les situations W-2 simples, et utilisez-le pour la planification plutôt que pour une paie exacte.
6,2 % pour la Sécurité sociale sur les salaires jusqu'au plafond de salaire de 184 500 $ en 2026, et 1,45 % pour Medicare sans plafond — 7,65 % au total, correspondant par votre employeur. Les hauts revenus paient un impôt supplémentaire de 0,9 % sur Medicare sur les salaires au-dessus de 200 000 $ (250 000 $ pour les couples mariés déclarant conjointement), retenu une fois que les salaires franchissent le seuil.
Les reports de cotisation 401(k) traditionnels sont exonérés d'impôt sur le revenu fédéral mais restent expressément soumis à FICA selon les règles de l'IRS. La cotisation réduit l'impôt sur le revenu retenu, pas l'impôt de salaire de 7,65 %. Les primes de santé par un employeur sont différentes — celles-ci échappent également à FICA, c'est pourquoi le calculateur les retire avant les deux impôts.
La paie hebdomadaire en paie 52 fois, la paie quinzaine 26 fois, la paie bimensuelle 24 fois, la paie mensuelle 12 fois. La paie quinzaine et bimensuelle diffèrent : la paie quinzaine signifie que deux mois par année ont trois fiches de paie, tandis que les fiches de paie bimensuelles sont légèrement plus importantes. Le calculateur divise votre net annuel par le bon compte pour la fréquence que vous choisissez.
L'Alaska, la Floride, le Nevada, le Dakota du Sud, le Tennessee, le Texas, le Wyoming et Washington ne taxent pas le revenu des salaires, et le New Hampshire a achevé la suppression progressive de l'impôt sur les intérêts et les dividendes en 2025. Vivre dans l'un de ces États augmente significativement le salaire net à hauts revenus, bien que les impôts fonciers et de vente le compensent en partie.
Non. C'est une estimation de planification simplifiée qui saute les déductions détaillées, les réductions de crédit, les impôts locaux sur les salaires, et les ajustements spécifiques à l'État, et il ne modélise pas les emplois multiples ou les interactions de retenue pour deux revenus. Utilisez-le pour comparer les offres et budgétiser, et confirmez la retenue réelle avec votre service de paie ou un expert-comptable.
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