What a raise is actually worth after tax — not the headline percentage. Runs your real brackets before and after, so you see what lands in your pocket.
This compares your income tax before and after the raise, so the after-tax figure is the part the raise actually puts in your pocket. It excludes payroll taxes (Social Security and Medicare), the 0.9% additional Medicare tax, the net investment income tax, the alternative minimum tax and any credits, and it assumes your pre-tax deductions and filing status do not change. State tax assumes your state's taxable base equals the federal one.
A 5% raise is not a 5% pay rise. The extra money is taxed at your marginal rate — the rate on your top dollars — which is almost always higher than the average rate on your whole salary. This calculator runs your complete tax bill twice, once at your current salary and once at the new one, and reports the difference. That is the only honest way to answer “what does this raise actually pay me?”
The full bar is your gross raise. The green part is what reaches your bank account; the rest is the tax the raise itself caused.
A single filer in Texas earning $65,000, no pre-tax deductions, offered a 5% raise.
Voyez ce qu'une augmentation vous rapporte réellement après impôt. Calcule vos tranches réelles avant et après, montre l'impôt que l'augmentation entraîne, et pourquoi une tranche plus élevée ne réduit jamais votre revenu net. Gratuit, sans inscription.
La raison pour laquelle une augmentation de 5 % ne se sent pas comme une augmentation de 5 % est que l'argent supplémentaire est taxé au taux appliqué à vos derniers dollars, tandis que votre salaire existant est taxé à un mélange de toutes les tranches inférieures. Si vous êtes dans la tranche à 22 % avec un taux effectif de 11 %, l'augmentation est taxée à 22 %, pas à 11 %. Ce n'est pas un défaut du système — c'est ainsi qu'un impôt progressif est censé fonctionner — mais cela signifie que le pourcentage affiché dans une offre surévalue ce que vous recevrez réellement, parfois d'un tiers ou plus.
Au lieu d'appliquer un seul taux marginal à l'augmentation, cet outil calcule votre impôt total à votre salaire actuel et puis au nouveau salaire, puis rapporte la différence. Cette approche gère correctement les cas particuliers sans aucune exception : une augmentation qui franchit une tranche d'imposition est taxée en partie à l'ancien taux et en partie au nouveau, les déductions avant impôt conservent leur effet, et l'impôt d'État est recalculé sur le nouveau montant. Cela signifie aussi que la réponse est cohérente avec le calculateur d'impôt sur le revenu de ce site, car les deux utilisent les mêmes tranches et le même code.
C'est le mythe le plus persistant en finance personnelle, et il vaut la peine d'être précis sur la raison pour laquelle il est faux. Les tranches d'imposition sont marginales : passer dans la tranche à 24 % n'implique pas que tout votre salaire soit taxé à 24 %, seuls les dollars au-dessus du seuil sont taxés à 24 %, le reste restant aux taux inférieurs auxquels il était déjà soumis. Franchir un seuil vous laisse donc toujours avec plus d'argent que si vous ne l'aviez pas franchi. Le calculateur vérifie cela plutôt que de le supposer — si le revenu net diminuait un jour après une augmentation, cela indiquerait un jeu de données ou une formule défectueux, et la page le dit explicitement.
Le montant couvre ici l'impôt sur le revenu fédéral et d'État. Il n'inclut pas la Sécurité sociale et l'assurance-maladie, qui prélèvent en outre 7,65 % de la plupart des revenus salariaux jusqu'au plafond — donc votre augmentation réelle de revenu net sera un peu plus faible que ce qui est montré. Les hauts revenus sont également soumis à l'impôt supplémentaire de 0,9 % sur l'assurance-maladie au-dessus du seuil. L'impôt sur le revenu net de placement, l'impôt minimum alternatif et des crédits tels que le crédit d'impôt pour enfants sont également exclus. La comparaison maintient également constantes vos déductions avant impôt et votre situation de déclaration, ce qui est juste pour évaluer une augmentation mais faux si l'augmentation s'accompagne d'une promotion qui modifie l'un ou l'autre.
Le montant après impôt est le chiffre sur lequel vous devez vous baser, car c'est celui que vous ressentirez réellement chaque mois. Cela cadre aussi utilement la conversation : si une augmentation de 5 % vous rapporte 180 $ par mois, vous pouvez le comparer aux responsabilités supplémentaires qui vous sont demandées, et vous pouvez demander un montant qui correspond à ce dont vous avez réellement besoin plutôt qu'un pourcentage rond. Rappelez-vous que les leviers non salariaux — une correspondance de 401(k) plus importante, une contribution à un HSA, des congés payés supplémentaires, ou une prime ponctuelle — sont souvent moins coûteux pour un employeur à accorder et peuvent valoir plus pour vous après impôt qu'une augmentation de salaire équivalente.
Cela dépend de votre taux marginal. L'augmentation est taxée au taux appliqué à vos derniers dollars, pas à votre taux moyen, donc si vous êtes dans la tranche à 22 % vous gardez environ 78 cents de chaque dollar supplémentaire avant l'impôt d'État. Entrez vos détails ci-dessus pour le chiffre exact — ce calculateur calcule votre impôt total avant et après, donc les franchissements de tranche et les déductions sont gérés correctement.
Non. Les tranches sont marginales, donc seul le revenu au-dessus de chaque seuil est taxé au taux plus élevé — le reste conserve son ancien taux. Gagner plus vous laisse toujours avec plus de revenu net. Si une augmentation semblait un jour réduire votre revenu net, la cause était presque toujours un changement de retenue ou une perte d'avantage, pas la tranche elle-même.
Parce que l'impôt sur le revenu est progressif et que l'augmentation s'ajoute à vos revenus existants, où le taux est le plus élevé. Diviser l'augmentation brute par douze vous donne l'augmentation mensuelle avant impôt ; le montant que cet outil rapporte est ce qui reste après l'impôt sur le revenu supplémentaire que l'augmentation déclenche.
Non. Il couvre uniquement l'impôt sur le revenu fédéral et d'État. Les impôts de sécurité sociale prélèvent en outre 7,65 % de la plupart des revenus salariaux jusqu'au plafond des salaires de la Sécurité sociale, et les hauts revenus paient un impôt supplémentaire de 0,9 % sur l'assurance-maladie au-dessus du seuil. Votre augmentation réelle de revenu net sera donc légèrement inférieure au montant affiché.
Oui. Entrez un pourcentage négatif et le calculateur effectue la même comparaison en sens inverse, montrant quelle partie de la baisse votre facture d'impôt absorbe. Comme la réduction concerne vos derniers dollars, elle est taxée à votre taux marginal, donc une baisse de salaire vous coûte moins après impôt que le montant affiché suggère — l'image miroir de l'augmentation.
Why did the boy put his clock in the oven?
No signups, no data sold. Every tool is free to use — the free tier allows 5 downloads or saves per day, and the optional Pro plan ($7/mo, $59/yr) adds unlimited downloads, batch processing, white-label exports and an ad-free experience.
☕Support me on Ko-fi— support the free tier100% of proceeds go towards hosting & building more free tools.