Calculate cap rate, cash-on-cash return, and annual cash flow for rental property investments.
Cap rate and cash-on-cash return are simplified estimates. Actual returns depend on market conditions, tax situation, and property-specific factors. This is not investment advice.
Rental returns flow through a fixed pipeline. Start with gross rent, subtract vacancy to get effective income, subtract operating expenses (property tax, insurance, management, maintenance) to get Net Operating Income — the number used to price a property: cap rate = NOI ÷ purchase price. Paying the mortgage with NOI leaves annual cash flow, and dividing that by your cash down payment gives cash-on-cash return, the return on the money you actually risked. As a quick sanity check, the 1% rule says monthly rent should be about 1% of purchase price. In 2026, single-family cap rates typically run 4–8% depending on market, and many financed deals in pricey metros fail the 1% rule and go cash-flow negative.
Sample deal: $350,000 property, 20% down, $2,200/mo rent, 6.5% / 30-yr mortgage. Expenses stack before debt service; cap rate ignores financing while cash-on-cash includes it.
Dana buys a $350,000 house with $70,000 down (20%), rents it for $2,200/month, and holds a 30-year mortgage at 6.5%. She budgets 5% vacancy, 8% management, 1.5% maintenance, plus $4,200 tax and $1,500 insurance.
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Berechnen Sie die Rendite von Mietimmobilien: Cap Rate, Cash-on-Cash-Rendite, NOI, jährlicher Cashflow. Kostenlos, sofort.
Der Miet-ROI-Rechner testet eine Mietimmobilien-Kaufentscheidung von der Finanzierung bis zum monatlichen Cashflow mit neun Schiebereglern und einem Laufzeitauswahlmenü. Sie legen Kaufpreis, Anzahlung, Zinssatz, eine 15-, 20- oder 30-jährige Laufzeit, monatliche Miete, Leerstandsrate, jährliche Grundsteuer und Versicherung, einen Verwaltungsgebührensatz und eine Instandhaltungsrücklage fest. Die Maschine berechnet eine Standard-Amortisationsrate, leitet die Miete durch Leerstandsverlust zum effektiven Bruttoeinkommen, zieht Betriebskosten ab, um zum Nettobetriebseinkommen (NOI) zu gelangen, und zieht dann die Schuldendienstleistungen für jährlichen und monatlichen Cashflow ab. Zwei Verhältnisse verankern das Urteil: Cap Rate, die das Eigentum selbst ohne Finanzierung misst, und Cash-on-Cash-Rendite, die die Performance auf die tatsächlich investierte Anzahlung misst.
Neue Vermieter, die Angebote vor einer Kaufentscheidung vergleichen, nutzen es, um zu prüfen, ob der geforderte Preis bei aktuellen Zinssätzen einen positiven Cashflow unterstützt. Käufer, die Finanzierungsstrukturen abwägen, wechseln zwischen 15- und 30-jährigen Laufzeiten oder größeren und kleineren Anzahlungen, um zu beobachten, wie sich die Cash-on-Cash-Rendite ändert. Remote-Investoren, die den Schlüssel an einen Immobilienverwalter übergeben, setzen die Verwaltung bei etwa 8 % und den Leerstand bei realistischen 5 % oder höher an, anstatt von voller Belegung auszugehen. Eigentümer, die eine Immobilie neu bewerten, da Steuern und Versicherung steigen, führen die Zahlen in Sekunden neu aus. Da Wertsteigerung und Abschreibung absichtlich aus der Cashflow-Rechnung herausgehalten werden, eignet es sich für jeden, der das ehrliche, unverschuldete-gegen-verschuldete-Bild eines Deals möchte, anstatt einer rosaroten Gesamtrendite-Geschichte.
(1) Ziehen Sie die Schieberegler auf Ihr Geschäft; die geladene Beispielvorlage modelliert einen Kauf von 350.000 $ mit 70.000 $ Anzahlung bei 6,5 % über 30 Jahre, 2.200 $ monatlicher Miete, 5 % Leerstand, 4.200 $ Grundsteuer, 1.500 $ Versicherung, 8 % Verwaltung und 1,5 % Instandhaltungsrücklage. (2) Die Maschine folgt dem Standard-Einnahmenpfad: Jahresmiete minus Leerstand ergibt effektives Bruttoeinkommen; die Verwaltungsgebühr wird auf diesen effektiven Betrag erhoben, während die Instandhaltung ein Prozentsatz des Kaufpreises ist; der Rest nach Steuern und Versicherung ist NOI; eine feste Amortisationsformel erzeugt die monatliche Hypothekenrate. (3) Cap Rate teilt NOI durch Kaufpreis, Cash-on-Cash teilt jährlichen Cashflow durch Anzahlung, und das Waterfall-Panel listet jede Position von Bruttomiete bis zu NOI minus jährlicher Hypothek auf.
Sie beantworten unterschiedliche Fragen. Cap Rate teilt das Nettobetriebseinkommen durch den Kaufpreis, ignoriert die Finanzierung vollständig, misst also das Asset und lässt Sie einen 200.000-$-Duplex mit einem 600.000-$-Vierfamilienhaus auf gleiche Weise vergleichen. Cash-on-Cash teilt jährlichen Cashflow durch das Bargeld, das Sie tatsächlich eingelegt haben, nach Hypothekenzahlungen, misst also Ihre gehebelte Rendite und schwankt mit jeder Zins- und Anzahlungsänderung. Die Beispieltransaktion zeigt die Divergenz: eine Cap Rate von etwa 3,5 % geht einher mit einem negativen jährlichen Cashflow von 9.100 $, sobald eine 6,5-%-Hypothek aufgeschichtet wird. Makler nennen Cap Rate, weil sie das Immobilienobjekt schmeichelt; Ihr Bankkonto spürt Cash-on-Cash. Verwenden Sie Cap Rate, um Deals zu vergleichen, und Cash-on-Cash, um zu entscheiden, wie viel Sie leihen.
Gesunde Einfamilienhäuser und kleine Mehrfamilienhäuser weisen in der Regel eine Cap Rate von 5-10 % und Cash-on-Cash-Renditen von 8-12 % nach Finanzierung auf. Premium-Wertsteigerungsmärkte (Küstenmetropolen) haben oft Cap Rates von 3-5 %, da die Rendite auf Preiswachstum angewiesen ist, während Cashflow-Märkte im Mittleren Westen 10 % mit flacher Wertsteigerung überschreiten können. Dieser Rechner gibt Ihnen die Rendite auf Ihr investiertes Bargeld — vergleichen Sie es ehrlich mit einem langweiligen Indexfonds, bevor Sie sich für einen Teilzeit-Job als Immobilienverwalter entscheiden.
Die großen Vier: Leerstand (planen Sie 5-8 % der Miete für die Monate zwischen Mietern ein), Instandhaltung (1-2 % des Immobilienwerts jährlich, mehr bei älteren Häusern), Kapitalexpendituren (Dach, Heizung, Warmwasser — langlebige 5.000-15.000-$-Schläge, die alle zehn Jahre oder so anfallen), und Immobilienverwaltung (8-12 % der eingezogenen Miete, wenn Sie es outsourcen). Geschäfte, die auf 'Hypothek gegen Miete' großartig aussehen, werden routinemäßig mittelmäßig, sobald diese vier eingepreist sind — die Kostenfelder des Rechners existieren, damit Sie sie von Tag eins an einpreisen.
Cap Rate = Nettobetriebseinkommen ÷ Immobilienpreis — es misst das Gebäude unabhängig von Finanzierung. Cash-on-Cash = jährlicher Cashflow vor Steuern ÷ Bargeld, das Sie investiert haben — es misst die Performance Ihrer tatsächlichen Dollar nach dem Kredit. Gesamt-ROI legt Wertsteigerung und Tilgung darauf. Hebel verwandelt ein Gebäude mit 6 %-Cap Rate in ein Geschäft mit 12 % Cash-on-Cash (oder ein negatives); den Vergleich eines gehebelten mit einem ungehebelten Geschäft mit der falschen Kennzahl zu vergleichen, ist der klassische Fehler neuer Investoren.
Nein — er bewertet das Deal absichtlich nur auf Basis der Betriebseffizienz: Miete, Betriebskosten, Finanzierung und Ihr investiertes Bargeld. Abschreibungen, 1031-Austausch und Marktwertsteigerung sind echte Renditen, aber sie sind eigentums- und steuerzahlerspezifisch und belohnen Halteperioden, die dieses Tool nicht modelliert. Behandeln Sie die Ausgabe als Mindestrendite: Wenn die unverschuldete Rechnung bereits funktioniert, sind steuerliche Vorteile und Wertsteigerung ein Bonus; wenn es nur mit 4 % jährlicher Wertsteigerung funktioniert, spekulieren Sie, Sie investieren nicht.
Er berechnet Cap Rate (Nettobetriebseinkommen / Immobilienwert), monatlichen Cashflow (Miete minus Hypothek, Steuern, Versicherung, Instandhaltung und Leerstand), Cash-on-Cash-Rendite und 5-jährigen Aufbau von Eigenkapital. Eine Cap Rate über 8 % signalisiert im Allgemeinen eine starke Investition; unter 4 % deutet auf geringe Margen hin.
Die Standardeinstellungen folgen Branchenstandards: eine Leerstandsrate von 8 %, 10 % der Miete für Instandhaltung, 5 % für Immobilienverwaltung und 1,25 % des Hauswerts jährlich für Grundsteuer. Sie können jeden Wert überschreiben. Diese konservativen Schätzungen verhindern den häufigen Fehler, die Kosten um 20-30 % zu unterschätzen.
It calculates cap rate (net operating income / property value), monthly cash flow (rent minus mortgage, taxes, insurance, maintenance, and vacancy), cash-on-cash return, and 5-year equity buildup. A cap rate above 8% generally signals a strong investment; below 4% suggests thin margins.
Defaults follow industry standards: 8% vacancy rate, 10% of rent for maintenance, 5% for property management, and 1.25% of home value annually for property tax. You can override any figure. These conservative estimates prevent the common mistake of underestimating costs by 20-30%.
Dieses Tool ist auch unter diesen Aufgaben bekannt — jeder Link öffnet dasselbe Tool mit einem fokussierten Leitfaden:
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