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Personal Finance/GLP-1 Cost Calculator

GLP-1 Cost Calculator

Estimate monthly out-of-pocket costs for Ozempic, Wegovy, Mounjaro, and Zepbound.

DRUG PRICING4 GLP-1 drugsInsurance estimateCoupon lookupPharmacy compare
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La calculatricePage 1
💡 Telehealth alternatives: Ro ($99/mo + drug cost) · Hims ($79/mo + drug cost) · Calibrate ($89/mo + drug cost)
Ozempic (semaglutide)
$0your monthly cost
Estimated Retail Price$726
Insurance Covers (est.)-$581
Manufacturer Coupon-$150
Annual Cost
$0
Generic Availability
Estimated ~2032 (after patent expiration). Generic versions could reduce costs by 80-90%.
Disclaimer: This is NOT medical advice. Prices are estimates and vary by location, pharmacy, and plan. Always consult your healthcare provider.
Data Source & Legal Disclaimer
Effective: 2026-06-01Last updated: 2026-06-01Update: Monthly
Sources: GoodRx Price Data · Manufacturer Savings Programs

Drug prices are estimates based on average wholesale prices and may not reflect your actual cost. Insurance coverage varies significantly. This tool is for informational purposes only and is not medical advice.

See all data sources & update policy →
Comment ça marchePage 2

How GLP-1 pricing stacks up — illustrated

Brand-name GLP-1s (Ozempic, Wegovy, Mounjaro, Zepbound) list for roughly $960–$1,350 a month. The tool models your out-of-pocket as min(base price × plan share, monthly OOP cap), so insurance pays the rest up to your plan's limit, then a manufacturer savings card (e.g. NovoCare, ~$150–$225/month) is subtracted. Pharmacy choice matters too — cash-discount programs like GoodRx typically price 5–25% below the cash register. Uninsured, the same script runs close to full list price all year; after patent expiry (estimated ~2032 for semaglutide, ~2036 for tirzepatide) generics could cut costs by 80–90%.

From list price to your monthly bill
Retail $968 → CVS 0.95× = $919.60 / monthOzempic (semaglutide) at pharmacy pricingEmployer plan: you pay 20%$183.92 — below the $300 OOP capNovoCare savings card− $150 manufacturer couponYou pay ≈ $34 / month≈ $407 / year with coverageNo insurancepay pharmacy price$920 / month≈ $11,035 / yearGeneric ~2032may cut cost 80–90%Tip: check your plan formulary AND the manufacturer card — they do most of the work.

Ozempic example under an employer plan with a savings card. The same pipeline applies to Wegovy, Mounjaro and Zepbound with different list prices and coupons.

Tyler's Ozempic refill at CVS

Tyler fills Ozempic monthly under employer insurance with the NovoCare savings card. Retail list is $968/month; the CVS multiplier in this tool prices it at 0.95×, and his plan caps his 20% copay at $300.

  1. Adjusted retail:0.95 × $968 = $919.60 at CVS pricing before insurance.
  2. Insurance copay:20% of $919.60 = $183.92 — under the $300 OOP cap, so no cap kicks in.
  3. Manufacturer coupon:NovoCare savings card subtracts $150 → $183.92 − $150 = $33.92/month.
  4. Yearly total:$33.92 × 12 ≈ $407/year. Without insurance the same script runs ~$11,035/year.
FAQ et détailsPage 3

To estimate GLP-1 costs: pick your medication and dose, then toggle insurance, manufacturer savings card, or cash pay — the calculator compares all paths side by side including telehealth and compounding options.

FreeToolHub GLP-1 Cost Calculator is a free browser-based tool that compares monthly costs of Wegovy, Ozempic, and Zepbound across insurance, savings cards, and cash pay, no signup.

À propos de cet outil

Qu'est-ce que cet outil ?

Comparez les coûts réels pour les médicaments GLP-1 avec l'assurance, les coupons et les remises de pharmacie. Ozempic, Wegovy, Mounjaro, Zepbound. Gratuit.

4 GLP-1 drugsInsurance estimateCoupon lookupPharmacy compare

Qu'est-ce que le Calculateur de Coût GLP-1 ?

Ce calculateur compare le coût réel mensuel des médicaments GLP-1 — Ozempic, Wegovy, Mounjaro, Zepbound — à travers toutes les options de paiement disponibles en 2026 : assurance commerciale avec participation, cartes d'économies du fabricant, Medicare Part D si couvert, programmes de téléconsultation en espèces, et tarifs complets de la pharmacie au détail. Saisissez votre médicament, votre niveau de dose et votre situation d'assurance, et l'outil calcule le coût par mois et par an pour chaque option, en signalant les contraintes d'éligibilité — les cartes d'économies excluent les patients assurés par l'État, les doses augmentent selon le calendrier de montée en dose, et la couverture pour les indications de perte de poids reste spécifique à chaque plan. Le résultat est le véritable coût à votre charge pour l'option que vous pouvez réellement utiliser.

Qui devrait utiliser cet outil ?

Les patients prescrits un GLP-1 faisant face à une étiquette de prix au détail à quatre chiffres comparent les options avec participation d'assurance, carte d'économies et paiement en espèces avant la première délivrance. Les personnes envisageant un traitement budgétisent l'année de montée en dose, lorsque l'augmentation de la dose change le coût mensuel deux fois ou plus. Les bénéficiaires de Medicare et Medicaid, exclus des cartes du fabricant, voient ce que leur niveau Part D ou les alternatives coûtent réellement. Les employeurs et les équipes d'avantages modélisant la conception du plan obtiennent la répartition des coûts à travers les options en une seule vue. Quiconque pèse les options de marque versus les options composées voit l'écart de prix et son contexte juridique par État.

Comment ça marche ?

(1) Sélectionnez votre médicament et votre dose actuelle ou cible — les prix augmentent avec le niveau de dose selon le calendrier de montée en dose. (2) Définissez votre situation d'assurance : commerciale, Medicare, ou non assuré, plus tout niveau de formulaire connu. (3) Basculez l'éligibilité à la carte d'économies — uniquement pour les assurés commerciaux — et les options de paiement en espèces par téléconsultation si pertinent. (4) Le calculateur affiche le coût mensuel et annuel par option, les classe, et note les contraintes attachées à chacune : autorisation préalable, thérapie par étapes, calendrier d'augmentation de dose, et plafonds annuels de carte.

Pourquoi les prix des GLP-1 sont-ils si compliqués ?

Le système de prix superpose cinq mécanismes à un prix de liste unique. Le prix de liste s'établit entre 900 $ et 1 600 $ par mois selon le médicament et la dose. L'assurance commerciale peut couvrir largement les indications de diabète tout en excluant les indications de perte de poids, ou couvrir les deux avec autorisation préalable et thérapie par étapes. Les cartes d'économies du fabricant réduisent ensuite les participations d'assurance à 25 $–550 par remplissage pour les patients éligibles assurés commercialement — plafonnées annuellement, et interdites fédéralement pour Medicare et Medicaid. La couverture Medicare Part D s'est étendue sous les dispositions de prix négociés pour certains agents, mais la dynamique de niveau et de franchise varie toujours selon le plan. Les alternatives en espèces — programmes de téléconsultation et, là où la loi de l'État le permet, semaglutide composée pendant les règles de pénurie — sous-tendent considérablement le prix au détail, avec une disponibilité légale qui varie par État et statut de pénurie. La conséquence pratique : deux voisins sur des ordonnances identiques peuvent payer 25 $ et 1 300 $ pour le même mois, c'est pourquoi comparer votre option spécifique — pas le prix en titre — est le seul calcul qui compte. Cet outil effectue cette comparaison pour votre situation exacte.

Questions fréquentes

Combien coûte Wegovy par mois sans assurance ?

Le prix de liste s'établit environ entre 1 300 $ et 1 600 $ par mois aux États-Unis pour le GLP-1 de marque. Le semaglutide composé et les programmes de téléconsultation sont moins chers, et les cartes d'économies du fabricant réduisent les participations d'assurance.

L'assurance couvre-t-elle les médicaments GLP-1 pour la perte de poids ?

La couverture est divisée — de nombreux plans couvrent les GLP-1 pour le diabète mais excluent les indications de perte de poids. La couverture de Wegovy et Zepbound s'est étendue en 2025–2026 parmi les grands employeurs mais reste minoritaire.

Combien puis-je économiser avec une carte d'économies GLP-1 ?

Les programmes du fabricant réduisent généralement les participations à 25 $–550 par remplissage pour les patients éligibles assurés commercialement, plafonnés annuellement. Les patients Medicare et Medicaid sont exclus par des règles fédérales.

Quelle est la façon la moins chère d'obtenir du semaglutide ?

Classement par coût : assurance plus carte d'économies, programmes de téléconsultation composés là où légalement disponibles, cartes de remise de pharmacie en paiement en espèces, et prix au détail complet. Le calculateur compare les quatre options sur votre dose.

Combien coûtent les médicaments GLP-1 sans assurance en 2026 ?

Prix de liste sans assurance : Ozempic (semaglutide) s'établit environ à 969 $/mois, Wegovy environ à 1 349 $/mois, et Mounjaro (tirzepatide) environ à 1 086 $/mois. Avec des cartes de participation d'assurance commerciale, les patients paient souvent 25 $-150 $/mois. Ce calculateur compare les trois avec et sans couverture pour trouver votre option à moindre coût.

Est-ce qu'il prend en compte les programmes d'économies du fabricant ?

Oui. Il inclut l'éligibilité aux cartes de participation de Novo Nordisk et Eli Lilly (assurance commerciale uniquement, pas Medicare/Medicaid), des économies typiques de 800 $-1 200 $/mois, et les prix de pharmacie pour 90 jours. Saisissez votre type d'assurance pour voir quels programmes vous êtes éligible et votre coût mensuel estimé à votre charge.

How much do GLP-1 drugs cost without insurance in 2026?

List prices without insurance: Ozempic (semaglutide) runs approximately $969/month, Wegovy approximately $1,349/month, and Mounjaro (tirzepatide) approximately $1,086/month. With commercial insurance copay cards, patients often pay $25-$150/month. This calculator compares all three with and without coverage to find your lowest-cost option.

Does it factor in manufacturer savings programs?

Yes. It includes Novo Nordisk and Eli Lilly copay card eligibility (commercial insurance only, not Medicare/Medicaid), typical savings of $800-$1,200/month, and 90-day pharmacy pricing. Enter your insurance type to see which programs you qualify for and your estimated monthly out-of-pocket.

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