Estimate whether you are getting a refund or writing a cheque — and by how much — before you file.
Uses 2026 federal brackets and standard deductions (IRS Rev. Proc. 2025-32). State tax is simplified — the state taxable base is assumed to equal the federal taxable base, and some states have credits, exemptions or local taxes not modelled here. Credits and phase-outs beyond the single input field are not included. Estimation only; not tax advice.
Worth being precise about, because the two get confused constantly. The IRS “Where’s My Refund?” tool tracks a return you have already filed — it needs your SSN, filing status and the exact refund amount, and it reads the status off the IRS system. This calculator does the opposite: it works out what your refund should be from your income and withholding, before you file. Use it to check whether your withholding is on target, or to sanity-check the number your preparer gives you. It has no idea whether the IRS has processed anything.
A refund is not a bonus. It is the difference between what was withheld from your pay during the year and what you actually owed. A large refund means you lent the government money at 0% interest for up to twelve months — which is why the fix is a new W-4, not a celebration.
Withholding is a running prepayment. Whatever is left over at filing time comes back to you.
A single filer in Texas earning $85,000 with $7,500 of federal tax withheld during the year.
Estimate your federal and state refund or balance due from your income, withholding and credits — before filing. Shows how much you over- or under-withheld. No SSN required.
Un reembolso fiscal es la diferencia entre lo que se te retuvo de tu sueldo durante el año y lo que realmente debías. Si se retuvo más de lo que debías, el exceso te vuelve. Ese dinero era tuyo desde el principio: simplemente estuvo con el gobierno en lugar de en tu cuenta, sin ganar nada, desde unos meses hasta un año entero. Un reembolso grande suele ser señal de que tu retención en el W-4 está demasiado alta, no de que te haya ido bien.
Vale la pena ser preciso, porque los dos se confunden constantemente. La herramienta «Where's My Refund?» del IRS rastrea una declaración que ya presentaste: necesita tu número de la seguridad social, tu estado civil y el importe exacto del reembolso, y lee el estado desde el sistema del IRS. Esta calculadora hace lo contrario: calcula lo que tu reembolso debería ser a partir de tus ingresos y retenciones, antes de presentar. Úsala para revisar tu retención o para contrastar la cifra de un preparador. No tiene información sobre si el IRS ha procesado algo, y nunca pide tu número de la seguridad social.
Tu empleador retiene impuesto federal sobre la renta de cada pago según el W-4 que presentaste. Esa retención es un prepago acumulado contra una factura de impuestos que no se calcula hasta que presentas. En el momento de presentar se comparan los dos: si la retención supera lo que debes, obtienes un reembolso; si se queda corta, tienes una cantidad pendiente. Una retención insuficiente en una cantidad grande a lo largo del año también puede activar una penalización por underpago, y por eso el arreglo es un W-4 corregido y no un pago único.
Un declarante soltero en Texas gana 85.000 $. La deducción estándar de 2026 de 16.100 $ deja 68.900 $ de ingreso imponible, lo que produce unos 9.870 $ de impuesto federal sobre la renta. Con 7.500 $ retenidos durante el año, hay una cantidad pendiente de unos 2.370 $. Eso no es una penalización por sí mismo: simplemente significa que la retención de nómina estaba fijada por debajo de la responsabilidad real. El mismo declarante que retuviera 11.000 $ habría visto un reembolso de unos 1.130 $ en su lugar.
Los créditos fiscales se restan directamente de lo que debes, lo que los hace más valiosos que las deducciones del mismo importe. Una deducción reduce tu ingreso imponible, así que su beneficio depende de tu tipo marginal; un crédito reduce la factura dólar por dólar. Algunos créditos, como el Child Tax Credit y el Earned Income Tax Credit, son parcialmente o totalmente reembolsables, lo que significa que pueden generar un reembolso incluso cuando tu responsabilidad fiscal es cero. Esta calculadora aplica los créditos que introduces contra el impuesto federal y nunca deja que el resultado baje de cero.
No. Esto es un estimador previo a la presentación, no un rastreador. Para comprobar el estado de una declaración ya enviada, usa la herramienta «Where's My Refund?» del IRS, que necesita tu número de la seguridad social, tu estado civil y el importe exacto del reembolso.
Tu retención de nómina estaba fijada por debajo de tu responsabilidad fiscal real del año. Las causas comunes son una subida de sueldo que te llevó a un tramo superior, un segundo trabajo, ingresos por trabajo autónomo sin retención, o un W-4 que declara más allowances de los justificables. Presentar un W-4 corregido reparte la corrección a lo largo del año siguiente.
Significa que se retuvo demasiado, que no es lo mismo. Tu responsabilidad fiscal total era correcta; el prepago simplemente fue mayor de lo necesario. El coste es la falta de uso de ese dinero durante el año, no un sobrepago de impuestos.
No. Una cantidad pendiente es simplemente que retuviste menos de lo que debías. Una penalización es un cargo adicional que se aplica cuando la retención insuficiente es grande y no la compensaste con pagos a cuenta.
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