Calculate net pay including federal tax, FICA, state tax, and pre-tax deductions.
Estimates use 2026 federal progressive brackets and state progressive tax brackets where available. Your actual paycheck may differ due to local taxes, W-4 adjustments, benefits, and other factors. This is not tax advice — consult a CPA.
Gross pay is never what lands in your bank account. Your employer first subtracts pre-tax items — a 401(k) contribution and health insurance premiums — which shrink your taxable income. Then come three layers of tax: federal income tax at the progressive 2026 brackets, FICA split into Social Security (6.2% up to the $184,500 wage base) and Medicare (1.45%, plus an extra 0.9% above $200,000), and state income tax where one exists. State rates range from zero (TX, FL, NV) to a 13.3% top bracket in California. The 2026 401(k) limit is $24,500 ($32,500 if you're 50+), and pre-tax deductions can't push your balance past it.
Sample: single filer in Texas earning $6,000/month (no state income tax), contributing 6% to a 401(k) and $250/month to health insurance. The green slice is what actually reaches the bank.
Rafael is a single product manager in Texas earning $6,000/month. He defers 6% to his 401(k) and pays $250/month for health insurance. Texas has no state income tax.
Payroll tax includes 6.2% Social Security (capped at $184,500 in 2026), 1.45% Medicare, plus federal and state income tax withholding. Enter your salary and state to see take-home pay.
FreeToolHub Payroll Tax Calculator is a free browser-based tool that calculates federal, state, and FICA taxes for employees, no signup.
Calcula las deducciones de tu nómina: impuesto federal, Seguro Social, Medicare, impuesto estatal, 401(k) y seguro médico. Los 50 estados. Gratis, instantáneo.
La calculadora de impuestos sobre nómina convierte el salario bruto en una renta neta estimada apilando todas las deducciones principales en orden. Introduce el salario bruto con frecuencia anual, mensual o quincenal, el estado civil declarado, tu estado, un porcentaje de aportación a 401(k) y las primas de seguro médico por periodo de pago. El motor resta los conceptos antes de impuestos, aplica los brackets federal progresivos de 2026, añade FICA —Social Security al 6,2 % hasta la base salarial de 184.500 $ y Medicare al 1,45 %, más el recargo adicional de Medicare del 0,9 % por encima de 200.000 $ si estás soltero o de 250.000 $ si presents declaración conjunta— y luego añade el impuesto sobre la renta estatal usando brackets progresivos donde existan. El resultado desglosa cada concepto, la renta neta anual y por periodo y tu tipo efectivo, exportable como CSV.
Quienes buscan empleo comparan ofertas y descifran qué rinde realmente un salario de 95.000 $ después de todas las retenciones, en distintos estados. Los empleados que decidyen entre un aumento y aumentar las aportaciones a 401(k) ven cómo la aportación antes de impuestos suaviza el golpe fiscal, y quien pondera mudarse de Tejas a California mide directamente la diferencia de impuestos estatales. Los responsables de contratación y los dueños de pequeños negocios producen cotizaciones aproximadas para candidatos sin implicar al personal de nómina. Quienes pasan de salario horario a salariado verifican que la nueva nómina quincenal cubre su presupuesto. Y los hogares que construyen un presupuesto mensual por fin obtienen una cifra de ingresos realista en lugar del número bruto optimista, con una exportación CSV que alimenta las hojas de cálculo sin problemas.
(1) El salario bruto se anualiza (mensual × 12, quincenal × 26), y luego salen las deducciones antes de impuestos: aportaciones a 401(k) limitadas al tope de 2026 de 24.500 $ y primas médicas anualizadas. (2) Se resta la deducción estándar de 2026 (16.100 $ soltero, 32.200 $ casado con declaración conjunta, 24.150 $ cabeza de familia) para obtener la renta imponible, que pasa por los brackets federales progresivos y, donde el estado grava la renta, por brackets estatales progresivos cargados desde datos en vivo con respaldo de tipo plano. (3) FICA se calcula aparte: 6,2 % de Social Security sobre salarios hasta 184.500 $, 1,45 % de Medicare sobre todo, más 0,9 % por encima del umbral del recargo; y la renta neta se reparte entre tus periodos de pago.
FICA es el par de impuestos de nómina que financia Social Security y Medicare, y se retiene de cada pago de nómina independientemente de tu situación fiscal. La parte de Social Security es del 6,2 % pero solo sobre salarios hasta 184.500 $ en 2026: por encima de ese techo la retención se detiene, y por eso quienes ganan alto ven un aumento temporal de nómina a finales de año. Medicare es del 1,45 % sin tope, y se aplica un 0,9 % adicional una vez que los salarios superan 200.000 $ si estás soltero o 250.000 $ con declaración conjunta. Los empleadores cotizan los dos tipos base; la calculadora muestra la parte del empleado, que es lo que realmente reduce tu renta neta.
Impuesto federal sobre la renta (retención según W-4), 6,2 % de Social Security sobre salarios hasta la base salarial de 2026, 1,45 % de Medicare sin tope, más el impuesto sobre la renta estatal donde aplique. Esta calculadora calcula la neta de todo eso para cualquier estado.
7,65 % combinados como parte del empleado: 6,2 % de OASDI hasta la base salarial de Social Security (unos 184.500 $ en 2026) y 1,45 % de Medicare sobre todos los salarios, más un 0,9 % adicional de Medicare por encima de 200.000 $.
El tamaño de la nómina varía a lo largo del año principalmente por la base salarial de Social Security: una vez que tus salarios acumulados del año superan el tope, la retención del 6,2 % de OASDI se detiene y las nóminas de finales de año crecen. Las nóminas de bonus pueden además aplicar una retención suplementaria fija del 22 %.
It calculates federal income tax (2026 brackets), state income tax for all 50 states (including 0% states like Texas and Florida), FICA (6.2% Social Security up to $184,500 + 1.45% Medicare), and the 0.9% Additional Medicare Tax above $200,000. Output shows gross-to-net pay per period.
Yes. Enter the same salary with different state selections to see how state income tax affects net pay. For example, a $120,000 salary yields roughly $6,600 more take-home in Texas (0% state tax) than in California (up to 9.3% marginal rate) after all deductions.
Esta herramienta también se conoce por estas tareas — cada enlace abre la misma herramienta con una guía enfocada:
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