Estimate whether you are getting a refund or writing a cheque — and by how much — before you file.
Uses 2026 federal brackets and standard deductions (IRS Rev. Proc. 2025-32). State tax is simplified — the state taxable base is assumed to equal the federal taxable base, and some states have credits, exemptions or local taxes not modelled here. Credits and phase-outs beyond the single input field are not included. Estimation only; not tax advice.
Worth being precise about, because the two get confused constantly. The IRS “Where’s My Refund?” tool tracks a return you have already filed — it needs your SSN, filing status and the exact refund amount, and it reads the status off the IRS system. This calculator does the opposite: it works out what your refund should be from your income and withholding, before you file. Use it to check whether your withholding is on target, or to sanity-check the number your preparer gives you. It has no idea whether the IRS has processed anything.
A refund is not a bonus. It is the difference between what was withheld from your pay during the year and what you actually owed. A large refund means you lent the government money at 0% interest for up to twelve months — which is why the fix is a new W-4, not a celebration.
Withholding is a running prepayment. Whatever is left over at filing time comes back to you.
A single filer in Texas earning $85,000 with $7,500 of federal tax withheld during the year.
Estimez votre remboursement fédéral et étatique ou le solde restant dû à partir de votre revenu, de votre retenue à la source et de vos crédits. Montre combien vous avez trop ou pas assez retenu. Aucun numéro de sécurité sociale requis, rien n'est téléversé.
Un remboursement d'impôts est la différence entre ce qui a été retenu sur votre salaire pendant l'année et ce que vous deviez réellement. Si plus a été retenu que ce que vous deviez, l'excédent vous est remboursé. Cet argent vous appartenait depuis le début — il se trouvait simplement chez le gouvernement au lieu d'être sur votre compte, ne rapportant rien, pour une période allant de quelques mois à une année complète. Un remboursement important est généralement un signe que votre retenue W-4 est trop élevée, pas que vous avez bien géré vos finances.
Il est important d'être précis, car les deux sont constamment confondus. L'outil "Où est mon remboursement ?" de l'IRS suit une déclaration que vous avez déjà déposée — il a besoin de votre numéro de sécurité sociale, de votre situation de déclaration et du montant exact du remboursement, et il lit le statut depuis le système de l'IRS. Ce calculateur fait le contraire : il calcule ce que devrait être votre remboursement à partir de vos revenus et de votre retenue à la source, avant que vous ne déposiez. Utilisez-le pour vérifier votre retenue ou pour valider le montant d'un préparateur. Il n'a aucune information sur la question de savoir si l'IRS a traité quoi que ce soit, et il ne demande jamais votre numéro de sécurité sociale.
Votre employeur retient l'impôt sur le revenu fédéral de chaque chèque de paie en fonction du formulaire W-4 que vous avez déposé. Cette retenue est un acompte continu contre une facture d'impôts qui n'est calculée qu'au moment du dépôt. Au moment du dépôt, les deux sont comparés : si la retenue dépasse l'impôt que vous devez, vous obtenez un remboursement ; si elle est insuffisante, vous avez un solde dû. Une sous-retenue importante tout au long de l'année peut également déclencher une pénalité de sous-paiement, c'est pourquoi la solution est un formulaire W-4 corrigé plutôt qu'un paiement unique.
Un célibataire au Texas gagne 85 000 $. La déduction standard de 16 100 $ pour 2026 laisse 68 900 $ de revenu imposable, produisant environ 9 870 $ d'impôt sur le revenu fédéral. Avec 7 500 $ retenus pendant l'année, il y a un solde dû d'environ 2 370 $. Ce n'est pas une pénalité en soi — cela signifie simplement que la retenue à la paie était fixée plus bas que la responsabilité fiscale réelle. Le même déclarant ayant retenu 11 000 $ aurait vu un remboursement d'environ 1 130 $ à la place.
Les crédits d'impôt soustraient directement de l'impôt que vous devez, ce qui les rend plus précieux que des déductions de même montant. Une déduction réduit votre revenu imposable, donc son avantage dépend de votre taux marginal ; un crédit réduit la facture dollar pour dollar. Certains crédits, tels que le Crédit d'Impôt pour Enfants et le Crédit d'Impôt pour Revenu Gagné, sont en partie ou totalement remboursables, ce qui signifie qu'ils peuvent générer un remboursement même lorsque votre responsabilité fiscale est nulle. Ce calculateur applique les crédits que vous saisissez contre l'impôt fédéral et ne permet jamais au résultat d'aller en dessous de zéro.
Non. C'est un estimateur avant dépôt, pas un suivi. Pour vérifier le statut d'une déclaration que vous avez déjà soumise, utilisez l'outil "Où est mon remboursement ?" de l'IRS, qui a besoin de votre numéro de sécurité sociale, de votre situation de déclaration et du montant exact du remboursement.
Votre retenue à la paie était fixée plus bas que votre responsabilité fiscale réelle pour l'année. Les causes courantes sont une augmentation qui vous a fait passer à un taux supérieur, un deuxième emploi, des revenus de travail indépendant sans retenue, ou un formulaire W-4 déclarant plus d'allocations que ce qui était justifié. Le dépôt d'un formulaire W-4 corrigé répartit la correction sur l'année suivante.
Cela signifie que trop a été retenu, ce qui n'est pas la même chose. Votre responsabilité fiscale totale était correcte ; le paiement anticipé était simplement plus grand que nécessaire. Le coût est la perte d'utilisation de cet argent pendant l'année, pas un paiement excessif d'impôts.
Non. Devoir de l'impôt au moment du dépôt n'est pas une pénalité en soi. Une pénalité de sous-paiement distincte peut s'appliquer si vous avez sous-payé de manière significative tout au long de l'année, et elle est calculée sur le manquant et la durée pendant laquelle il était dû, pas sur le solde total.
Oui. Entrez votre État et l'impôt d'État retenu, et il estime le remboursement ou le solde dû de l'État en même temps que celui du fédéral. Les États ont leurs propres règles de retenue et structures de déduction, donc le montant de l'État est une estimation.
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